Pourquoi choisir un fonds commun de placement plutôt qu'un ETF ?
Lorsque vous achetez ou vendez des actions d’ETF, le prix peut être inférieur à la valeur liquidative (ou valeur liquidative) de l’ETF. Cet écart (c'est-à-dire le « spread bid/ask ») est souvent nominal, mais pour les ETF moins activement négociés, cela n'est pas toujours le cas. Par contre,les fonds communs de placement se négocient toujours à la valeur liquidative, sans écarts acheteur/vendeur.
Contrairement aux ETF,les fonds communs de placement peuvent proposer des stratégies plus spécifiques ainsi que des combinaisons de stratégies. Les fonds communs de placement offrent le même type d'options d'investissem*nt indiciel que les ETF, mais également une gamme d'options gérées activement et passivement qui peuvent être ajustées pour répondre aux besoins de l'investisseur.
Le choix dépend de ce que vous appréciez le plus.Si vous préférez la flexibilité du trading intrajournalier et préférez des ratios de dépenses plus faibles dans la plupart des cas, optez pour les ETF.. Si vous vous inquiétez de l’impact des commissions et des spreads, optez pour les fonds communs de placement.
Avantages des fonds communs de placement. Il existe plusieurs raisons spécifiques pour lesquelles les investisseurs se tournent vers les fonds communs de placement au lieu de gérer directement leur propre portefeuille. Les principales raisons pour lesquelles un individu peut choisir d’acheter des fonds communs de placement plutôt que des actions individuelles sont les suivantes :diversification, commodité et coûts réduits.
Cependant, les ETF présentent des inconvénients.Ils comportent des frais, peuvent s'écarter de la valeur de leur actif sous-jacent et (comme tout investissem*nt) comportent des risques..
Les investisseurs particuliers sont attirés par les fonds communs de placement en raison de leur simplicité, de leur prix abordable et de la diversification instantanée qu'ils offrent. Plutôt que de constituer un portefeuille d’actions ou d’obligations à la fois, les fonds communs de placement font le travail à votre place. De plus, les fonds communs de placement sont très liquides, ce qui signifie qu’ils sont faciles à acheter ou à vendre.
En réalité, cela dépend de vos préférences et de ce que vous faites. Les ETF peuvent être utilisés par les traders pour profiter des mouvements de prix tout au long de la journée.Si vous ne prévoyez pas d'effectuer des transactions tout au long de la journée, un fonds commun de placement pourrait mieux fonctionner si vous en choisissez un dont les coûts sont inférieurs..
Impôt limité sur les plus-values
En tant que portefeuilles gérés passivement, les FNB (et les fonds communs de placement indiciels) ont tendance à réaliser moins de gains en capital que les fonds communs de placement à gestion active. Les fonds communs de placement, en revanche, sont tenus de distribuer les plus-values aux actionnaires si le gestionnaire vend des titres dans un but lucratif.
Investir dans des fonds communs de placement offre plusieurs avantages tels quegestion professionnelle, diversification, liquidité, faible coût, avantages fiscaux, abordabilité, sécurité et transparence. Peut-on perdre de l'argent dans les fonds communs de placement ? Oui, les fonds communs de placement sont soumis aux risques de marché et il pourrait donc y avoir une éventuelle perte de capital.
En quoi les ETF et les fonds communs de placement sont-ils différents ? Comment sont-ils gérés ? S'ils peuvent être gérés activement ou passivement par les gestionnaires de fonds,la plupart des ETF sont des investissem*nts passifs liés à la performance d'un indice particulier. Les fonds communs de placement se déclinent en variétés actives et indicielles, mais la plupart sont gérés activement..
Pourquoi ne pas investir dans des fonds communs de placement ?
Les fonds communs de placement sont gérés et ne sont donc pas idéaux pour les investisseurs qui préfèrent avoir un contrôle total sur leurs avoirs.En raison des règles et réglementations, de nombreux fonds peuvent générer des rendements dilués, ce qui pourrait limiter les bénéfices potentiels..
D'après les experts,il faut penser à acheter des fonds communs de placement lorsque leur VNI (Valeur Nette d'Inventaire) est inférieure à leur prix unitaire. Cela vous aidera à maximiser vos rendements. De plus, vous devriez penser à investir lorsque les marchés sont au plus bas. Vous pouvez ensuite acheter les actions à des prix inférieurs.
Le risque le plus important des ETF est le risque de marché. Comme un fonds commun de placement ou un fonds à capital fixe, les ETF ne sont qu'un véhicule d'investissem*nt, une enveloppe pour leur investissem*nt sous-jacent. Ainsi, si vous achetez un ETF S&P 500 et que l’indice S&P 500 baisse de 50 %, rien sur le caractère bon marché, fiscalement efficace ou transparent d’un ETF ne vous aidera.
La liquidation des ETF est strictement réglementée ; à la clôture d'un ETF,tous les actionnaires restants recevront un paiement basé sur ce qu'ils ont investi dans l'ETF. Recevoir un paiement ETF peut être un événement imposable.
En fait,47 % de tous ces fonds ont été fermés, contre un taux de clôture de 28 % pour les ETF sans effet de levier et non inverses. "Les fonds à effet de levier et inversés ne sont généralement pas destinés à être détenus plus d'une journée, et certains types d'ETF à effet de levier et inversés ont tendance à perdre la majorité de leur valeur au fil du temps", explique Emily.
Les inconvénients incluentfrais élevés, inefficacité fiscale, mauvaise exécution des transactions et risque d'abus de gestion.
Les fonds communs de placement sont réglementés par le SEBI (Securities and Exchange Board of India), ajoutant une couche de sécurité via la mise en œuvre de directives obligatoires et de politiques de sauvegarde.. Les fonds communs de placement sont tenus de divulguer régulièrement les titres et les performances de leur portefeuille, garantissant ainsi la transparence.
Les fonds communs de placement dans des catégories telles que multi cap, flexi cap, value et ELSS ont donné des rendements élevés de l'ordre de 30 à 40 pour cent par an.Si vous êtes un investisseur en fonds communs de placement, cette année civile a dû s'avérer bonne, voire phénoménale, pour vous en termes de rendements générés par ces régimes..
Diversification des risques— L'achat d'actions dans un fonds commun de placement est un moyen simple de diversifier vos investissem*nts dans de nombreux titres et catégories d'actifs tels que les actions, les dettes et l'or, ce qui contribue à répartir le risque - vous n'aurez donc pas tous vos œufs dans le même panier.
Avantages fiscaux
De plus, l'impôt sur les plus-values sur un ETF n'est perçu que lors de la vente de l'ETF par l'investisseur, tandis que les fonds communs de placement répercutent l'impôt sur les plus-values sur les investisseurs tout au long de la durée de vie de l'investissem*nt. En bref, les ETF ontbaisse des plus-valueset ils sont payables uniquement lors de la vente du FNB.
Pourquoi les ETF sont-ils tellement moins chers que les fonds communs de placement ?
Les frais administratifs liés à la gestion des ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Les ETF réduisent leurs dépenses administratives et opérationnelles grâce à des négociations basées sur le marché. Étant donné que les ETF sont achetés et vendus sur le marché libre, la vente d'actions d'un investisseur à un autre n'affecte pas le fonds.
SPY a été lancé en janvier 1993 et a été le tout premier ETF coté aux États-Unis10. Le pionnier de l'investissem*nt indiciel, le fonds indiciel S&P 500 de Vanguard, a été le premierfonds communs de placementpour les investisseurs particuliers.
Les équivalents de trésorerie sont des instruments financiers presque aussi liquides que les espèces et constituent des investissem*nts populaires auprès des millionnaires. Des exemples d'équivalents de trésorerie sontfonds communs de placement du marché monétaire, certificats de dépôt, billets de trésorerie et bons du Trésor.
Les fonds communs de placement (MF) constituent une option d'investissem*nt viable pourles personnes qui cherchent à accroître leur patrimoine et à atteindre les objectifs financiers qu’elles se sont fixés. Ces fonds offrent aux investisseurs un moyen de diversifier leurs investissem*nts et de bénéficier d'une gestion de fonds professionnelle.
Un argument de vente est queils vous permettent de détenir une variété d’actifs dans un seul fonds. Ils ont également le potentiel de générer des rendements supérieurs à la moyenne. Cependant, certains fonds communs de placement comportent des frais et des rachats initiaux élevés. Votre situation financière et votre style de placement détermineront s'ils vous conviennent.
