Comment un ETF paie-t-il ?
Un fonds négocié en bourse (ETF) comprend un panier de titres et de transactions en bourse. Si les actions détenues par le fonds versent des dividendes, l'argent est transmis à l'investisseur.La plupart des ETF versent ces dividendes trimestriellement au prorata, les paiements étant basés sur le nombre d'actions que l'investisseur possède..
Les émetteurs d'ETF collectent tous les dividendes payés par les sociétés dont les actions sont détenues dans le fonds, puis versent ces dividendes à leurs actionnaires.. Ils peuvent verser l'argent directement aux actionnaires ou le réinvestir dans le fonds.
- Distributions d’intérêts si l’ETF investit dans des obligations.
- Dividende. + Lisez la définition complète des distributions si l'ETF investit dans des actions qui versent des dividendes.
- Distributions de gains en capital si l'ETF vend un investissem*nt. + Lisez la définition complète pour plus que ce qu'il a payé.
Les frais des ETF sontaccumulés quotidiennement, ce qui signifie qu'ils sont reflétés dans le prix quotidien d'un ETF ; cependant, les frais sont généralement déduits des actifs du fonds sur une base mensuelle.. Du point de vue de l'investisseur, les frais des ETF ne sont pas payés directement comme une facture mensuelle. Au lieu de cela, ils se reflètent dans le rendement net d'un fonds.
Les ETF obligataires sont utilisés pour fournir un revenu régulier aux investisseurs. Leur répartition des revenus dépend de la performance des obligations sous-jacentes. Il peut s'agir d'obligations d'État, d'entreprises, d'État et locales, généralement appelées obligations municipales (ou munis). Contrairement à leurs instruments sous-jacents, les ETF obligataires n’ont pas de date d’échéance.
Vous passez un ordre auprès de votre courtier ou en ligne pour acheter, disons, 100 actions d'un certain ETF. Votre ordre part en bourse et vous bénéficiez du meilleur prix disponible. Ordre limité : plus précis qu'un ordre au marché, vous passez un ordre pour acheter, disons, 100 actions d'un ETF à 23 $ l'action. C'est le prix maximum que vous paierez.
Les ETF d’actions ne versent généralement leurs dividendes que trimestriellement. Bien sûr, vous pouvez vendre certaines de vos actions chaque mois pour créer un pseudo-flux de revenus, mais cela peut commencer à devenir compliqué, notamment du point de vue de la planification fiscale.
Pourquoi investir dans des ETF plutôt que dans des fonds communs de placement ?Les ETF peuvent être moins coûteux à posséder que les fonds communs de placement. De plus, ils négocient en continu pendant les heures d’ouverture de la bourse, et une telle flexibilité peut être importante pour certains investisseurs. Les ETF peuvent également entraîner une baisse des impôts sur les gains en capital, puisqu'il s'agit d'un titre passif qui suit un indice.
Le faible seuil d'investissem*nt de la plupart des ETF permet à un débutant de mettre en œuvre facilement une stratégie d'allocation d'actifs de base qui correspond à son horizon temporel d'investissem*nt et à sa tolérance au risque.. Par exemple, les jeunes investisseurs peuvent être investis à 100 % dans des ETF d’actions lorsqu’ils ont la vingtaine.
Points clés à retenir
Pour la plupart des ETF, vendre aprèsmoins d'un anest imposée comme une plus-value à court terme. Les ETF détenus pendant plus d’un an sont imposés comme des gains à long terme. Si vous vendez un ETF et achetez le même ETF (ou un ETF sensiblement similaire) après moins de 30 jours, vous pourriez être soumis à la règle de la vente fictive.
Payez-vous des impôts sur les ETF ?
Pour les ETF détenus pendant plus d'un an, vous devrez payer des impôts sur les plus-values à long terme à un taux allant jusqu'à 23,8 %, une fois que vous aurez inclus l'impôt sur le revenu net de placement (NIIT) de 3,8 % sur les hauts revenus.
- Nippon India ETF Nifty 50 BeES. 241,63 ₹.
- Nippon India ETF PSU Bank BeES. 76,03 ₹.
- BHARAT 22 ETF. 96,10 ₹.
- FNB Wonder Asset NYSE FANG+. 84,5 ₹
- FNB UTI S&P BSE Sensex. 781 ₹.
- Nippon India ETF Gold BeES. 55,5 ₹.
- Nippon India Etf Nifty Bank Bees. 471,9 ₹.
- FNB HDFC Nifty50 valeur 20. 123,2 ₹.
Les conseillers financiers sont rémunérés de deux manières pour leur expertise professionnelle :par commission ou par pourcentage annuel de l’ensemble de votre portefeuille, généralement entre 0,5% et 2%, de la même manière que vous versez un pourcentage annuel de la fortune de votre fonds au gestionnaire du fonds.
Par exemple,certains ETF peuvent comporter des frais, d'autres peuvent s'écarter de la valeur de l'actif sous-jacent, les ETF ne sont pas toujours optimisés pour les impôts, et bien sûr, comme tout investissem*nt, les ETF comportent également des risques.
Investir dans des ETF à dividendes. Les ETF de dividendes sont une autre option permettant aux investisseurs de rechercher un revenu constant. Une action à dividende vise à verser une partie des bénéfices de l'entreprise à ses actionnaires sur une base régulière, généralement trimestrielle. Les dividendes sont généralement distribués sous forme d’espèces ou d’actions supplémentaires.
Vous obtiendrez également d’excellents revenus dès le premier jour.L'ETF Vanguard High Dividend Yield verse 3,0 % par an, soit plus du double du rendement de 1,4 % que vous obtiendriez d'un fonds indiciel S&P 500.. Investissez donc 5 000 $ dans l’ETF, par exemple, et vous pouvez vous attendre à 150 $ par an de revenu passif.
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant5 à 10Les ETF sont parfaits en termes de diversification.
Un fournisseur d'ETF prend en compte l'univers des actifs, tels que les actions, les obligations, les matières premières ou les devises, et en constitue un panier, chacun avec son propre ticker.. Les investisseurs peuvent acheter une action de ce panier de la même manière qu’ils achèteraient des actions d’une entreprise.
Les fonds négociés en bourse fonctionnent comme ceci : le fournisseur de fonds est propriétaire des actifs sous-jacents, conçoit un fonds pour suivre leur performance, puis vend les actions de ce fonds aux investisseurs.Les actionnaires possèdent une partie d'un ETF, mais ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents du fonds..
Imaginez que vous souhaitiez amasser 3 000 $ par mois grâce à vos investissem*nts, ce qui représente 36 000 $ par an. Si vous placez vos fonds sur un compte d'épargne offrant un taux d'intérêt annuel de 2 %, vous devrez injecter environ1,8 million de dollarsdans le compte. Ce montant important est dû au taux de rendement relativement faible des comptes d'épargne.
Combien de temps faut-il détenir un ETF pour percevoir un dividende ?
Types de dividendes
De plus, l'investisseur doit détenir les actions de l'ETF payant le dividende pendant plus de60 jourspendant la période de 121 jours commençant 60 jours avant la date détachement du dividende. Cela signifie que si vous négociez activement des ETF, vous ne pourrez probablement pas satisfaire à cette exigence de détention.
Il est possible de vivre des revenus des ETF à dividendes élevés, mais cela peut demander un peu de planification. Vous pouvez trouver des ETF à dividendes élevés en analysant la sélection d'ETF dans votre compte de courtage.
En tant que tel,Les ETF éliminent le risque lié à une action unique, ou le risque inhérent au fait d'être exposé à une seule société.. La diversification des fonds indiciels sur de nombreux titres peut atténuer l’impact négatif potentiel d’une mauvaise performance d’un titre donné.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Symbole | Nom | Retour sur 5 ans |
---|---|---|
CRACHER | FNB de croissance SPDR Portfolio S&P 500 | 14,43% |
VOOG | FNB de croissance Vanguard S&P 500 | 14,38% |
etc. | FNB iShares Russell Top 200 | 14,36% |
GRAND | FNB ESG de croissance à grande capitalisation ClearBridge | 14,29% |