Un ETF est-il un bon investissem*nt ?
Les ETF sont considérés comme des investissem*nts à faible risqueparce qu'ils sont peu coûteux et détiennent un panier d'actions ou d'autres titres, augmentant ainsi la diversification. Pour la plupart des investisseurs individuels, les ETF représentent un type d’actif idéal pour constituer un portefeuille diversifié.
Par exemple,certains ETF peuvent comporter des frais, d'autres peuvent s'écarter de la valeur de l'actif sous-jacent, les ETF ne sont pas toujours optimisés pour les impôts, et bien sûr, comme tout investissem*nt, les ETF comportent également des risques.
Les ETF présentent plusieurs avantages pour les investisseurs qui envisagent ce véhicule. Les 4 avantages les plus marquants sontflexibilité de négociation, diversification du portefeuille et gestion des risques, coûts inférieurs à ceux des fonds communs de placement similaires et avantages fiscaux potentiels.
La sélection de titres offre un avantage par rapport aux fonds négociés en bourse (ETF) lorsqu'il existe une grande dispersion des rendements par rapport à la moyenne.. Les fonds négociés en bourse (ETF) offrent des avantages par rapport aux actions lorsque le rendement des actions du secteur présente une étroite dispersion autour de la moyenne.
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont idéaux pour les investisseurs débutantsen raison de leurs nombreux avantages, notamment de faibles ratios de dépenses, une diversification instantanée et une multitude de choix d'investissem*nt. Contrairement à certains fonds communs de placement, ils ont également tendance à avoir des seuils d'investissem*nt bas, vous n'avez donc pas besoin d'être ultra riche pour commencer.
Faible liquidité
Si un ETF est peu négocié, il peut y avoir des difficultés à sortir de l'investissem*nt, en fonction de la taille de votre position par rapport au volume moyen des transactions. Le plus grand signe d’un investissem*nt illiquide est l’ampleur des écarts entre l’offre et la demande.
Il est peu probable que son actif augmente de 100 % en un seul jour.un ETF ne peut pas devenir nul. Un ETF suit un indice particulier et les titres y sont présents avec la même pondération. Ainsi, il peut être nul lorsque tous les titres passent à zéro.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Comme un ETF offre généralement une exposition à une variété de titres dans un fonds – par exemple, les composants d’un indice boursier ou d’un portefeuille d’actifs géré activement – son profil de risque et de volatilité est nettement inférieur à celui d’une action individuelle ou d’un portefeuille plus concentré. des avoirs.
- ETF de stratégie Bitcoin ProShares (BITO)
- Fiducie Invesco QQQ (QQQ)
- FNB Vanguard sur les technologies de l’information (VGT)
- ETF VanEck sur les semi-conducteurs (SMH)
- FNB Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO)
- FNB SPDR S&P Homebuilders (XHB)
- FNB Invesco S&P 500 GARP (SPGP).
Dave Ramsey recommande-t-il les ETF ?
L’une des principales raisons pour lesquelles Ramsey met en garde les investisseurs à propos des ETF est qu’il est si facile d’y entrer et d’en sortir. Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels, qui ne peuvent être achetés ou vendus qu'une fois par jour, vous pouvez acheter ou vendre un ETF sur le marché libre, tout comme une action individuelle, à tout moment où le marché est ouvert.
L'un des moyens par lesquels les investisseurs gagnent de l'argent grâce aux fonds négociés en bourse (ETF) consiste à verser des dividendes à l'émetteur de l'ETF, puis à leurs investisseurs proportionnellement au nombre d'actions que chacun détient.
Téléscripteur | Fonds | Actifs sous gestion |
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ESPIONNER | Fiducie ETF SPDR S&P 500 | 363,23 milliards de dollars |
IVV | FNB iShares Core S&P 500 | 300,18 milliards de dollars |
VTI | FNB Vanguard Total Stock Market | 288,78 milliards de dollars |
VOL | FNB Vanguard S&P 500 | 286,59 milliards de dollars |
Il n'y a pas de transfert de propriété car les investisseurs achètent une part du fonds, ce quidétient les actions des sociétés sous-jacentes. Contrairement aux fonds communs de placement, les cours des actions des ETF sont déterminés tout au long de la journée. Un fonds commun de placement n'est négocié qu'une fois par jour après la clôture du marché.
Les investisseurs qui détiennent des ETF qui ne sont pas liquides peuvent avoir du mal à les vendre au prix qu'ils souhaitent ou dans les délais nécessaires. De plus, si un ETF investit dans des actions non liquides ou utilise un effet de levier, le prix du marché de l'ETF peut chuter considérablement en dessous de la valeur liquidative du fonds.
Tu peux mettre500 $ dans un ETF en actions et 500 $ dans un ETF en obligationspour obtenir un portefeuille diversifié composé de deux classes d'actifs qui, bien que simple, peut être un bon début vers la constitution d'un portefeuille adapté à vos objectifs. Les FNB peuvent être un moyen simple de progresser progressivement vers votre plan à long terme.
Un ETF avec un faible risque peut quand même perdre de l’argent. Les ETF ne fournissent aucune garantie de performance future. Comme pour tout investissem*nt, vous risquez de ne pas récupérer l’argent que vous avez investi.
Si jamais Vanguard faisait faillite,les fonds ne seraient pas affectés et embaucheraient simplement une autre entreprise pour fournir ces services.
Posséder un grand nombre d’ETF dans votre portefeuille est probablement une décision contre-productive. Avec un nombre croissant d’ETF dans votre portefeuille, il est probable que certains soient redondants (c’est-à-dire se chevauchent) les uns avec les autres. Vous pourriez avoir l’illusion d’une diversification, mais un examen plus approfondi révélera le contraire.
ETF.Les fonds d’investissem*nt sont une option stratégique en période de récessioncar ils ont une diversification intégrée, minimisant la volatilité par rapport aux actions individuelles. Cependant, les frais peuvent s’avérer élevés pour certains types de fonds gérés activement.
Combien de temps faut-il rester investi dans les ETF ?
Détenez des ETF tout au long de votre vie professionnelle. Détenir des ETFaussi longtemps que tu peux, donnez aux intérêts composés le temps de travailler pour vous. Vendez des ETF pour financer votre retraite. Ne vendez pas d’ETF pendant un krach boursier.
Les ETF peuvent fermer en raison du manque d’intérêt des investisseurs ou de mauvais rendements. Pour les investisseurs, le moyen le plus simple de sortir d’un investissem*nt ETF est de le vendre sur le marché libre. La liquidation des ETF est strictement réglementée ; à la clôture d'un ETF,tous les actionnaires restants recevront un paiement basé sur ce qu'ils ont investi dans l'ETF.
D'après nos calculs,un investissem*nt de 1 000 $ effectué en février 2014 vaudrait 5 971,20 $, soit un gain de 497,12 %, au 5 février 2024, et ce rendement exclut les dividendes mais inclut les augmentations de prix. Comparez cela au rallye du S&P 500 de 178,17 % et au rendement de l'or de 55,50 % sur la même période.
Q : Comment fonctionne la règle de vente de linge ? Si vous vendez un titre à perte et achetez le même titre ou un titre sensiblement identique dans les 30 jours civils précédant ou suivant la vente, vous ne pourrez pas subir de perte pour ce titre dans votre déclaration de revenus de l'année en cours.
En 1980, si vous aviez investi seulement 1 000 $ dans ce qui est devenu l'action la plus performante du S&P 500, vous seriez alors assis sur un bon marché.1,2 million de dollarsaujourd'hui.