Comment gagner de l’argent avec les fonds indiciels ?
Comme pour les autres fonds communs de placement, lorsque vous achetez des actions dans un fonds indiciel, vous mettez votre argent en commun avec d’autres investisseurs. Le pool d'argent est utilisé pour acheter un portefeuille d'actifs qui duplique la performance de l'indice cible.Les dividendes, intérêts et plus-values sont versés régulièrement aux investisseurs.
Comme pour les autres fonds communs de placement, lorsque vous achetez des actions dans un fonds indiciel, vous mettez votre argent en commun avec d’autres investisseurs. Le pool d'argent est utilisé pour acheter un portefeuille d'actifs qui duplique la performance de l'indice cible.Les dividendes, intérêts et plus-values sont versés régulièrement aux investisseurs.
Et vous pouvez profiter largement d’un tel investissem*nt : le rendement annuel moyen du S&P 500 est deprès de 10% sur le long terme. La performance de l’indice S&P 500 est cependant meilleure certaines années que d’autres.
Les fonds indiciels sontfonds d'investissem*nt qui suivent un indice de référence, comme le S&P 500 ou le Nasdaq 100. Lorsque vous placez de l'argent dans un fonds indiciel, cet argent est ensuite utilisé pour investir dans toutes les sociétés qui composent l'indice particulier, ce qui vous donne un portefeuille plus diversifié que si vous achetiez actions individuelles.
Les fonds communs de placement gagnent de l'argent enfacturer aux investisseurs un pourcentage des actifs sous gestion et peut également facturer une commission de vente (charge) lors de l'achat ou du rachat du fonds. Les frais du fonds, appelés ratio des frais, peuvent varier de près de 0 % à plus de 2 % selon les frais d'exploitation et le style d'investissem*nt du fonds.
La plupart des fonds indiciels versent des dividendes à leurs actionnaires. Étant donné que le fonds indiciel suit un indice spécifique du marché (comme le S&P 500), le fonds indiciel contiendra également un montant proportionnel d'investissem*nts en actions. Pour les fonds indiciels distribuant des dividendes,beaucoup les paient trimestriellement ou annuellement.
Les fonds peuvent également verser des dividendes, en fonction des performances des entreprises qu'ils suivent.. Socialement responsable : ces fonds suivent également les indices boursiers, mais peuvent être exclusifs, supprimant de l'indice les entreprises qui ne répondent pas à certaines normes sociales ou éthiques.
D'après nos calculs,un investissem*nt de 1 000 $ effectué en février 2014 vaudrait 5 971,20 $, soit un gain de 497,12 %, au 5 février 2024, et ce rendement exclut les dividendes mais inclut les augmentations de prix. Comparez cela au rallye du S&P 500 de 178,17 % et au rendement de l'or de 55,50 % sur la même période.
Réinvestissez vos paiements
La vérité est que la plupart des investisseurs n’auront pas l’argent nécessaire pour générer 1 000 $ de dividendes par mois ; pas au début, en tout cas. Même si vous trouvez une série d'investissem*nts inégalée sur le marché et offrant un rendement annuel moyen de 3 %, vous aurez toujours besoin400 000 $ de capital initialpour atteindre vos cibles. Et ça va.
En 1980, si vous aviez investi seulement 1 000 $ dans ce qui est devenu l'action la plus performante du S&P 500, vous seriez alors assis sur un bon marché.1,2 million de dollarsaujourd'hui.
Quel est le principal inconvénient des fonds indiciels ?
Erreur de suivipeut survenir dans un fonds indiciel en raison des provisions de liquidité, des changements dans les composants de l'indice, des opérations sur titres, etc. Il s'agit d'un risque majeur dans les fonds indiciels. Les fonds indiciels perdent l’expertise du gestionnaire de fonds et l’approche d’investissem*nt structurée qu’apporte un gestionnaire de fonds actif.
Pour les débutants, la vaste gamme d’options de fonds indiciels peut être écrasante. Nous recommandons le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) (investissem*nt minimum : 1 $ ; ratio de dépenses : 0,03 %) ; FNB Invesco QQQ (QQQ) (investissem*nt minimum : NA ; ratio de dépenses : 0,2 %) ; et SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
Être sûr,si vous avez le temps, les connaissances et l’envie de créer un portefeuille d’actions individuelles, n’hésitez pas. Mais même si vous possédez des actions individuelles, les fonds indiciels peuvent constituer une base solide pour votre portefeuille. Les fonds indiciels offrent aux investisseurs de tous niveaux un moyen simple et efficace d’investir.
Coûts initiaux
Il n'y a pas de véritable objectif prescrit, mais vous devriez viser à avoirau moins 5 millions de dollars d'actifs sous gestionpour réussir, tandis que 20 millions de dollars vous rendront visible auprès des investisseurs. Avoir 100 millions de dollars vous fera remarquer auprès des investisseurs institutionnels.
Fonds indiciels
Au lieu d'acheter des actions de centaines d'entreprises, vous pouvez simplementacheter des actions dans un fonds indiciel S&P 500. Les fonds indiciels fournissent un revenu passif sous forme de dividendes et peuvent générer une richesse substantielle au fil du temps. Le S&P 500 a augmenté d'environ 10 % par an en moyenne sur de longues périodes.
Des performances toujours bonnes
Le retour sur investissem*nt (ROI) moyen d’un fonds sur une période de 20 ans est plus important que sa performance sur un ou trois ans. Les meilleurs fonds ne produisent peut-être pas les rendements les plus élevés au cours d’une année donnée, mais produisent systématiquement de bons et solides rendements au fil du temps.
La réponse courte est un oui catégorique. Voyons pourquoi. Bien que les performances passées des investissem*nts ne garantissent pas les résultats futurs, le rendement des fonds indiciels S&P 500 a été d'environ 9 à 10 % annualisé par an sur de longues périodes, selon la période exacte que vous envisagez.
Idéalement, vous devriez rester investi dans des fonds indiciels d’actions sur le long terme, c’est-à-direau moins 7 ans. En effet, investir dans n’importe quel instrument de capitaux propres à court terme comporte de nombreux risques. Et comme nous l’avons vu, les chances d’obtenir des rendements positifs s’améliorent lorsque vous consacrez du temps à vos investissem*nts.
Selon Standard and Poor's, le rendement annualisé moyen de l'indice S&P, devenu plus tard le S&P 500, de 1926 à 2020 était de 10 %. 1 À 10 %,vous pourriez doubler votre investissem*nt initial tous les sept ans(72 divisé par 10).
Votre fortune n’est pas liée aux résultats de quelques sociétés dans des fonds indiciels, mais plutôt au marché boursier dans son ensemble.Les fonds indiciels largement diversifiés ont tendance à être plus sûrs que les actions individuellesen raison des avantages de la diversification.
Les fonds indiciels sont-ils de l’argent gratuit ?
Les fonds indiciels ont tendance à être peu coûteux car ils ne nécessitent pas autant d'efforts de la part du gestionnaire de fonds pour choisir les titres à acheter et à vendre. Maisles fonds indiciels ne sont pas gratuits; même s'ils ont un ratio de dépenses de 0 %, vous devrez payer quelque chose pour en devenir propriétaire, du coût d'achat aux taxes potentielles.
Il a été observé que ces fonds connaissent des fluctuations à court terme mais qu'elles s'équilibrent sur le long terme. Avec une fenêtre d'investissem*nt d'au moins sept ans, vous pouvez vous attendre à obtenir des rendements de l'ordre de10-12%.
Il y a dix ans, à la clôture du marché le 28 mars 2014, l'action Tesla se négociait à 14,16 dollars par action. Cela signifie que10 000 $ investis dans Tesla en mars 2014 vaudraient environ 124 145 $ aujourd'hui. Cela signifie que si vous aviez investi 120 954,87 $ dans des actions Tesla en 2014, vous auriez peut-être pu les vendre aujourd'hui et prendre votre retraite.
Le résultat est le nombre d’années environ qu’il faudra pour que votre argent double. Par exemple, si un programme d'investissem*nt promet un taux de rendement annuel composé de 8 %, il faudra environneuf ans(72/8 = 9) pour doubler l'argent investi.
| Taux de remise | Valeur actuelle | Valeur future |
|---|---|---|
| dix% | 1 000 $ | 6 727,50 $ |
| 11% | 1 000 $ | 8 062,31 $ |
| 12% | 1 000 $ | 9 646,29 $ |
| 13% | 1 000 $ | 11 523,09 $ |
