Quel est un exemple de diversification dans la gestion de portefeuille ?
Par exemple, au lieu de placer l’intégralité de votre portefeuille en actions publiques, vous pouvez envisageracheter des obligations pour compenser certains risques de marché liés aux actions. En plus d'investir dans différentes classes d'actifs, vous pouvez vous diversifier dans différents secteurs, emplacements géographiques, durées de durée ou capitalisations boursières.
Par exemple, un portefeuille composé de 55 % d'actions, 35 % d'obligations et 10 % de REIT a historiquement surperformé un portefeuille composé de 60 % d'actions/40 % d'obligations avec à peine plus de volatilité, tout en égalant les rendements d'un portefeuille composé de 80 % d'actions/20 % d'obligations avec moins de volatilité.
Une entreprise peut décider de diversifier ses activités en se développant sur des marchés ou des produits liés à son activité actuelle. Par exemple, un constructeur automobile peut se diversifier en ajoutant un nouveau modèle de voiture ou en se développant sur un marché connexe comme les camions.
Portefeuille 30/30/30/10: Cela alloue 30 % de votre portefeuille aux actions, 30 % aux obligations, 30 % à l’immobilier et 10 % aux alternatives telles que l’or et d’autres métaux précieux. Il s’agit d’une approche plus diversifiée qui contribue à réduire encore davantage votre risque. Il s’agit d’une approche populaire auprès de ceux qui épargnent pour la retraite.
Les exemples comprennentespèces, intérêts fixes, biens et actions. — comme les actions, les biens immobiliers, les obligations et le capital-investissem*nt. Ensuite, vous diversifiez les différentes options au sein de chaque classe d’actifs. Par exemple, si vous achetez des actions, vous achetez dans une gamme de secteurs différents tels que la finance, les ressources, la santé et l'énergie.
La diversification du portefeuille impliqueinvestir dans de nombreux titres et types d'actifs différents afin que votre rendement global ne dépende pas trop d'un seul investissem*nt. Les experts financiers recommandent souvent un portefeuille diversifié car il réduit le risque sans trop sacrifier les rendements.
Pour obtenir un portefeuille diversifié, recherchez des classes d’actifs présentant des corrélations faibles ou négatives, de sorte que si l’une baisse, l’autre tend à la contrecarrer. Les FNB et les fonds communs de placement sont des moyens simples de sélectionner des classes d’actifs qui diversifieront votre portefeuille, mais vous devez être conscient des coûts cachés et des commissions de négociation.
- Il ne s’agit pas seulement d’actions contre obligations. ...
- Utilisez des fonds indiciels pour booster votre diversification. ...
- N'oubliez pas l'argent liquide. ...
- Les fonds à date cible peuvent faciliter les choses. ...
- Un rééquilibrage périodique vous aide à rester sur la bonne voie. ...
- Pensez global avec vos investissem*nts.
Analyse de corrélationjoue un rôle central dans l’évaluation de la diversification d’un portefeuille. La corrélation mesure la mesure dans laquelle les prix ou les rendements de deux ou plusieurs actifs évoluent les uns par rapport aux autres.
Diversification du portefeuille.une technique de gestion des risques qui mélange une grande variété d'investissem*nts au sein d'un portefeuille. c'est l'étalement des investissem*nts pour réduire les risques. Fonds indiciels. un portefeuille d'investissem*nts pondéré de la même manière que l'indice boursier afin de refléter sa performance.
Qu’est-ce que la diversification pour les nuls ?
La diversification est une stratégie qui peut être parfaitement résumée par l’adage intemporel « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ». La stratégie impliquerépartir votre argent entre différents investissem*nts dans l'espoir que si un investissem*nt perd de l'argent, les autres investissem*nts feront plus que compenser ces pertes.
Pourquoi la diversification est-elle importante ? La diversification est une technique d'investissem*nt courante utilisée pour réduire vos risques de subir des pertes importantes. En répartissant vos investissem*nts sur différents actifs, vous risquez moins de voir votre portefeuille anéanti en raison d'un événement négatif affectant ce seul avoir.
L'une des caractéristiques les plus importantes de tout portefeuille d'investissem*nt est sa diversité. Diversification du portefeuilleaide à compenser l'exposition dans n'importe quelle position unique et aide les investisseurs à se protéger contre les fluctuations importantes dans les secteurs clés.
Les experts du secteur financier s’accordent également sur le fait qu’une diversification excessive (achat de plus en plus de fonds communs de placement, de fonds indiciels ou de fonds négociés en bourse) peutamplifier les risques, freiner les rendements et augmenter les coûts de transaction et les taxes.
Vous devriez doncne conservez dans votre portefeuille que le nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller. Par exemple, si vous détenez 10 ou 20 fonds différents, vous devrez surveiller de près l'évolution de la valeur de tous ces investissem*nts pour vous assurer que votre allocation d'actifs correspond toujours à vos objectifs d'investissem*nt.
Modèles de répartition des actifs de revenu, équilibrés et de croissance
Portefeuille de revenu : 70 % à 100 % en obligations. Portefeuille équilibré : 40 % à 60 % en actions. Portefeuille de croissance : 70 % à 100 % en actions.
Un bon moyen de minimiser les risques est decréer un portefeuille diversifié et équilibré composé d'actions, d'obligations et de liquidités qui correspond à vos objectifs à court et à long terme. À partir de là, vous pouvez élargir votre portefeuille pour inclure d’autres actifs comme l’immobilier ou des investissem*nts à haut risque pour une probabilité accrue de rendements plus élevés.
- Johnson & Johnson [NYSE : JNJ]
- 3M [NYSE : MMM]
- Berkshire Hathaway [NYSE : BRK]
- GE [NYSE : GE]
- Alphabet [NASDAQ : GOOG]
- The Walt Disney Co. [NYSE : DIS]
- Danaher [NYSE : DHR]
- Honeywell [NYSE : HON]
Une bonne stratégie de diversification peut aider les investisseurs à réduire le risque lié à la possession d’actions individuelles, mais il est possible d’avoir trop de bonnes choses.Une diversification excessive peut finir par réduire les rendements d'un portefeuille sans réduire de manière significative son risque.
Il n’y a pas de règle stricte, mais entre cinq et dix fonds sont généralement une bonne idée. Cela vous permet d’allouer de l’argent à différents types de fonds et de marchés sans trop doubler. C'est également un nombre gérable à surveiller et ne vous coûtera pas trop cher en frais de négociation.
Comment diversifier un portefeuille par âge ?
La règle courante en matière de répartition d'actifs par âge est que vous devezdétenir un pourcentage d’actions égal à 100 moins votre âge. Ainsi, si vous avez 40 ans, vous devriez détenir 60 % de votre portefeuille en actions. Étant donné que l’espérance de vie augmente, changer cette règle à 110 moins votre âge ou à 120 moins votre âge pourrait être plus approprié.
Un portefeuille diversifiérépartit les investissem*nts dans différents titres du même type d'actifc'est-à-dire plusieurs obligations provenant de différents émetteurs, des actions dans plusieurs sociétés de différents secteurs, etc.
Répartir les investissem*nts sur différentes classes d'actifs
La diversification du portefeuille implique la répartition des investissem*nts entre diverses classes d'actifs, notamment les actions, les obligations, l'immobilier et les matières premières. Chaque classe d'actifs réagit de manière unique aux changements du marché et aux événements économiques.
Espèces.Un dépôt bancaire en espècesest l’actif d’investissem*nt le plus simple, le plus facilement compréhensible et le plus sûr. Cela donne non seulement aux investisseurs une connaissance précise des intérêts qu'ils percevront, mais garantit également qu'ils récupéreront leur capital.
1.l'acte ou le processus de diversification ; état d'être diversifié. 2. l'acte ou la pratique de fabriquer une variété de produits, d'investir dans une variété de titres, de vendre une variété de marchandises, etc., de sorte qu'un échec ou une récession économique affectant l'un d'entre eux ne soit pas désastreux.
