Quelles sont les erreurs courantes commises par les investisseurs en matière de diversification de portefeuille ?
La diversification de vos investissem*nts est un élément important de toute stratégie d’investissem*nt. Cependant, il est important d'éviter les erreurs courantes commene pas comprendre votre tolérance au risque, trop diversifier, ne pas tenir compte des corrélations, ne pas rééquilibrer votre portefeuille et ignorer les frais et dépenses.
Même les investisseurs experts peuvent commettre ces erreurs, en partie à cause du fonctionnement de notre cerveau. Il existe au moins quatre biais comportementaux qui nous poussent dans la mauvaise direction en matière de diversification :biais national, biais de récence, biais de confirmation et biais d'excès de confiance.
Sur-diversifier votre portefeuilleréduit l'ampleur des gains que vous pourriez tirer des bons fonds de votre portefeuille(puisqu'en investissant dans de nombreux fonds, vous investirez moins dans chaque fonds). En d’autres termes, avec une large diversification, vous ne perdrez pas grand-chose, mais vous n’aurez pas non plus à gagner grand-chose.
- Être distrait par des nouvelles négatives.
- Essayer de chronométrer le marché.
- Garder la main sur les perdants.
- Croire que l’argent liquide est roi.
- Mettre tous leurs œufs dans le même panier.
Mallouk définit les cinq faux pas d'investissem*nt les plus courants :market timing, trading actif, mauvaise compréhension des performances et des informations financières, se laisser gêner et travailler avec le mauvais conseiller en investissem*nt- et comprend des informations détaillées sur la façon d'éviter les pièges d'investissem*nt les plus courants.
- Surconcentration dans des actions ou des secteurs individuels. Lorsqu’il s’agit d’investir, la diversification fonctionne. ...
- Posséder des actions dont vous ne voulez pas. ...
- A défaut de générer du "tax alpha"...
- Confondre tolérance au risque et capacité à prendre des risques. ...
- Payer trop cher pour ce que vous obtenez.
- Erreur n°1 : votre portefeuille doit être réduit. ...
- Erreur n°2 : votre portefeuille n'est pas clair. ...
- Erreur n°3 : votre portefeuille est désorganisé. ...
- Erreur n°4 : votre portfolio semble déficient. ...
- Erreur n°5 : présenter un travail sans explication.
Respectez toutes les restrictions qu'ils peuvent avoir, telles que la suppression des informations sensibles ou l'image de marque. Ne jamais inclureinformations réelles ou sensibles sur vous ou autrui. N'incluez pas de mots de passe, d'URL, de secrets commerciaux, de fonctionnalités inédites, d'informations personnelles ou d'autres éléments similaires.
D'abord,déterminer la répartition d’actifs appropriée à vos objectifs d’investissem*nt et à votre tolérance au risque. Deuxièmement, choisissez les actifs individuels de votre portefeuille.
La diversification de votre entreprise peut également entraîner certains défis, tels quedes coûts plus élevés pour la recherche et le développement, le marketing, la production, la distribution et la gestion. De plus, vous risquez de perdre votre concentration sur votre cœur de métier et vos clients, ou d’être confronté à des conflits entre différentes activités ou segments.
Quels sont les principaux inconvénients de la diversification ?
La diversification n’est cependant pas sans défis et inconvénients. Cela peut également vous exposer à plusieurs risques, tels queperdre votre concentration, diluer votre identité de marque, augmenter vos coûts et votre complexité, faire face à plus de concurrence et ne pas répondre aux attentes des clients.
Inconvénients de la diversification
À mesure que votre niveau de diversification augmente, vos rendements seront plus susceptibles d’imiter la moyenne du marché. Il est également possible que la diversification augmente votre risque si elle vous amène à acheter des placements risqués ou que vous ne comprenez pas très bien.
- Gardez de l'argent dans un fonds d'urgence avec un accès instantané. ...
- Effacez toutes vos dettes et n’investissez jamais avec une carte de crédit. ...
- Plus tôt vous mettrez de l’ordre dans votre argent au quotidien, plus tôt vous pourrez penser à investir.
- L'investisseur en série Magnus Kjøller reçoit plus de 500 dossiers par an et, dans de nombreux cas, donne aux fondateurs une vision irréaliste de leur propre entreprise lorsqu'ils demandent du capital. ...
- "Ça ne peut pas se tromper"
- "Nous n'avons pas de concurrents"
- "J'ai besoin d'un salaire de réalisateur"
- "Nous avons besoin de capitaux, pas de votre aide"
Les investisseurs veulent savoirla taille du marché global et le nombre total de clients potentiels. L'investisseur hésiterait à investir si la taille prévue du marché est insuffisante, car il pourrait ne pas réaliser de bénéfices suffisants. Il ne faut pas oublier que l’entreprise doit perdurer sur le long terme.
Quels sont les risques de marché ? Lepeur des fluctuations des prixC’est peut-être le seul risque qui empêche la plupart des investisseurs potentiels d’investir réellement. Les prix des valeurs mobilières, des matières premières et des parts de fonds de placement sont tous influencés par les fluctuations des prix.
- Possibilités. ...
- Futures. ...
- Forage exploratoire pétrolier et gazier. ...
- Sociétés en commandite. ...
- Penny Stocks. ...
- Investissem*nts alternatifs. ...
- Obligations à haut rendement. ...
- ETF à effet de levier.
FOMO, ou la peur de rater quelque chose, reflète l'aspect psychologique de l'investissem*nt où les individus sont davantage influencés par les émotions et la peur de rater des opportunités de marché que par une analyse numérique objective. FOMO reflète les aspects psychologiques de l’investissem*nt plutôt que les chiffres, les ratios et les médianes.
Un portefeuille inefficace est celui quioffre un rendement attendu trop faible par rapport au niveau de risque pris. En général, un portefeuille inefficace a un mauvais rapport risque/récompense ; il expose un investisseur à un degré de risque plus élevé que nécessaire pour atteindre un rendement cible.
- Acheter haut et vendre bas. ...
- Trader trop et trop souvent. ...
- Payer trop cher en frais et commissions. ...
- Trop se concentrer sur les impôts. ...
- Attendre trop ou utiliser les attentes de quelqu'un d'autre. ...
- Ne pas avoir d’objectifs d’investissem*nt clairs. ...
- A défaut de se diversifier suffisamment. ...
- Se concentrer sur le mauvais type de performance.
Quels sont les inconvénients d’un portefeuille ?
La collecte de toutes les données et échantillons de travail nécessaires peut rendre les portfolios volumineux et difficiles à gérer. Les portfolios sont des documents personnels et des problèmes éthiques de confidentialité peuvent survenir lorsqu'ils sont utilisés à des fins d'évaluation.
Cette règle suggère queles investisseurs ne doivent pas allouer plus de 5 % de leur portefeuille à une action ou à un investissem*nt.. L'idée derrière cette règle est de limiter le risque potentiel pour l'ensemble du portefeuille si un investissem*nt ne fonctionne pas comme prévu.
Votre portfolio doit contenirdes aperçus écrits et visuels des projets et des travaux que vous avez gérés ou dans lesquels vous avez été impliqué. Il doit inclure un aperçu des compétences que vous possédez, des méthodes que vous avez utilisées, de l'impact de votre travail, ainsi que de tous les résultats pertinents et/ou leçons que vous avez apprises.
Selon votre profession, votre portfolio doit inclureune grande variété d'échantillons d'écriture, de photographies, d'images, de résumés de projets ou de rapports. Si vous n'avez pas d'expérience professionnelle, envisagez d'utiliser le travail d'une école, d'un club ou de projets bénévoles. Fournissez tous les commentaires disponibles avec vos échantillons si disponibles.
La règle de 120 (anciennement connue sous le nom de règle de 100) dit quesoustraire votre âge de 120 vous donnera une idée du pourcentage de pondération des actions dans votre portefeuille. Le pourcentage restant devrait être investi dans des produits à revenu fixe plus conservateurs, comme les obligations.