Combien dois-je investir dans les moyennes et petites capitalisations ?
Cependant, si vous souhaitez ajouter un boost aux rendements de votre portefeuille, vous pouvez y ajouter des fonds de moyenne et petite capitalisation. Maisévitez de dépenser plus de 30 à 40 % de votre portefeuille total. Si un pourcentage plus élevé de moyennes et petites capitalisations peut augmenter vos rendements, ils rendent également votre portefeuille plus volatil.
Investisseurs agressifs : Un investisseur agressif peut envisager environ50 à 60 % d'allocation aux grandes capitalisations, 15 à 25 % aux moyennes capitalisations et les 15 à 25 % restants aux petites capitalisations.. Ceci peut être réalisé en combinant des fonds à grande capitalisation, des fonds flexicap/grandes et moyennes capitalisations, des fonds à moyenne capitalisation et des fonds à petite capitalisation.
Pour un investisseur moyen, les fonds à petite capitalisation ne devraient pas dépasser20-25 pour centdu portefeuille global. Dans un portefeuille composé uniquement d'actions, selon Kochar, environ 40 à 50 pour cent peuvent être investis dans des fonds à grande capitalisation, 40 à 45 pour cent dans des fonds à moyenne capitalisation et 10 pour cent dans des fonds à petite capitalisation.
Les petites capitalisations, plus sensibles aux mouvements du marché, peuvent connaître des fluctuations de prix importantes. Les valeurs moyennes se situent entre les deux, offrant une exposition équilibrée. Les investisseurs qui comprennent cette dynamique peuvent prendre des décisions éclairées en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d’investissem*nt.
Les planificateurs financiers estiment que les investisseurs en actions à long terme peuvent envisager d'investir dans des projets de grande et moyenne capitalisation.. Ils pourraient lancer un plan d'investissem*nt systématique (SIP) à long terme dans cette catégorie, qui pourrait offrir le double avantage de la stabilité offerte par les grandes capitalisations et du potentiel de croissance des entreprises de taille moyenne.
Non. | Symbole | Nom de l'entreprise |
---|---|---|
1 | FEU | Astera Labs, Inc. |
2 | par | Duolingo, Inc. |
3 | ALV | Autoliv, Inc. |
4 | CFLT | Confluence, Inc. |
L'allocation dépend du profil de risque et de la durée de l'objectif financier. Par exemple, un investisseur agressif peut envisager d’allouer environ 50 à 60 % aux grandes capitalisations, 15 à 25 % aux moyennes capitalisations et le reste au capital.15-25 pour centaux petites capitalisations.
Conformément aux directives SEBI, les sociétés sont classées comme suit : Grandes capitalisations : sociétés classées entre 1 et 100, triées par capitalisation boursière. Mid cap : Sociétés classées entre 101 et 250, triées par capitalisation boursière. Petite capitalisation : sociétés classées au-delà de 250, triées par capitalisation boursière.
Investisseur agressif : un investisseur prenant des risques peut penser à investir50 à 60 %de leur portefeuille en actions à grande capitalisation, 15 à 25 % en actions à moyenne capitalisation et les 15 à 25 % restants en actions à petite capitalisation. En combinant des fonds à grande capitalisation, des fonds flexi-cap/grandes moyennes capitalisations, des fonds de moyenne capitalisation et des fonds à petite capitalisation, cela peut être accompli.
« La plupart des recherches suggèrent que le bon nombre d’actions à détenir dans un portefeuille diversifié est25 à 30 entreprises», ajoute Jonathan Thomas, conseiller en patrimoine privé chez LVW Advisors. « Posséder beaucoup moins de titres est considéré comme de la spéculation, tandis que posséder davantage est une sur-diversification.
Quelle part de mon portefeuille dois-je investir ?
Combien devriez-vous investir ? Certains experts recommandentau moins 15% de vos revenus. Fixer des objectifs de placement clairs peut vous aider à déterminer si vous investissez le bon montant.
Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement ? L'ancienne règle générale était que vous devriezsoustrayez votre âge de 100- et c'est le pourcentage de votre portefeuille que vous devez conserver en actions. Par exemple, si vous avez 30 ans, vous devriez conserver 70 % de votre portefeuille en actions. Si vous avez 70 ans, vous devriez conserver 30 % de votre portefeuille en actions.
Cependant, si vous souhaitez ajouter un boost aux rendements de votre portefeuille, vous pouvez y ajouter des fonds de moyenne et petite capitalisation. Mais évitez de dépenser plus de 30 à 40 % de votre portefeuille total. Si un pourcentage plus élevé de moyennes et petites capitalisations peut augmenter vos rendements, ils rendent également votre portefeuille plus volatil.
Volatilité: Les actions de moyenne capitalisation peuvent être plus volatiles que les actions de grande capitalisation, leurs prix étant sujets à des fluctuations importantes.. Liquidité : dans certains cas, les actions de moyenne capitalisation peuvent avoir des volumes de négociation plus faibles, ce qui rend plus difficile l'achat ou la vente d'actions, en particulier en grande quantité.
Si vous investissez dans des fonds communs de placement sur une courte durée, évitez les fonds communs de placement à petite capitalisation.. Les fonds communs de placement à petite capitalisation performent bien sur une longue période. Cependant, sur une courte période, ils ont tendance à être très volatils.
Alors, quel est le nombre idéal de fonds ? Bien,Il n'y a pas de réponse juste ou fausse. Cela peut dépendre d'un certain nombre de facteurs, notamment du nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller dans votre portefeuille, de vos objectifs d'investissem*nt et de votre appétit pour le risque.
- Motilal Oswal Midcap Fund à croissance directe. ...
- Plan de croissance direct des opportunités HDFC Mid-Cap. ...
- Canara Robeco Mid Cap Fund Direct - Croissance. ...
- Nippon India Growth Fund Direct- Croissance. ...
- Plan Direct de Croissance Edelweiss Mid Cap. ...
- Plan de croissance direct SBI Magnum Mid Cap. ...
- Fonds d'actions émergentes Kotak à croissance directe. ...
- Baroda Midcap Direct Fund-Croissance.
Les fonds communs de placement de moyenne capitalisation comportent un risque plus élevé que les fonds de grande capitalisation. Par conséquent, vous devez opter pour ces régimes si vous avez une tolérance au risque plus élevée. De plus, vous avez besoin d’un horizon d’investissem*nt d’environ 8 à 10 ans. N’oubliez pas que le segment Mid Cap recèle de nombreuses opportunités d’investissem*nt et de création de richesse.
Les sociétés à moyenne capitalisation partagent certaines des caractéristiques de croissance des sociétés à petite capitalisation, mais elles comportent moins de risques.car ils sont légèrement plus grands.
Nom de l'entreprise | PLT | % Changement |
---|---|---|
RELINFRA Reliance Infrastructure Ltd | 271.2 | 8.8 |
BORORENEW Borosil Renouvelables Ltd | 503.25 | 3.9 |
CESC CESC SA | 120,55 | 6.2 |
GRAPHITE Graphite Inde Ltd | 620,8 | 5.6 |
Qui devrait investir dans les fonds de moyenne capitalisation ?
Vous devriez investir dans ces programmes uniquementsi vous avez une tolérance au risque très élevée. Vous devez également disposer d’un horizon d’investissem*nt plus long, disons de sept à dix ans. Un horizon d’investissem*nt plus long aiderait les investisseurs à mieux gérer la volatilité.
Investisseurs à long terme : les investissem*nts à petite capitalisation peuvent être volatils à court terme, ce qui les rend adaptés aux investisseurs ayant un horizon temporel desept ans ou plus. Sur une longue durée, les fonds à petite capitalisation ont le potentiel de générer des rendements importants.
La stratégieinvestit principalement dans des sociétés américaines de petite taille qui se vendent à un prix nettement inférieur à leur valeur intrinsèque.
Fonds à petite capitalisationinvestir dans toutes les sociétés dont la capitalisation boursière est estimée parmi les 250 premières. À court et moyen terme, ces fonds sont plus risqués et plus volatils que les autres fonds axés sur les actions, mais ils offrent des rendements plus importants à long terme. La valeur des actions de ces sociétés peut rapidement doubler ou tripler.
Le choix entre les fonds communs de placement à grande et à moyenne capitalisation dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs financiers. Tenez toujours compte des facteurs grande capitalisation et moyenne capitalisation avant d’investir.Les fonds à grande capitalisation offrent une stabilité, tandis que les fonds à moyenne capitalisation offrent un potentiel de croissance avec des risques plus élevés..