Les fonds à petite capitalisation sont-ils sûrs à long terme ?
Étant donné que les conseillers aiment dire que les actions de petites capitalisations sont beaucoup plus risquées que celles des grandes sociétés, les investisseurs sont généralement surpris d'apprendre que :sur de longues périodes, les fonds de petite capitalisation surperforment leurs hom*ologues de grande capitalisation.
Les fonds communs de placement à petite capitalisation performent bien sur une longue période. Cependant,sur une courte période, ils ont tendance à être très volatils. Ainsi, si vous envisagez de retirer/racheter votre argent du fonds commun de placement plus tôt que prévu, vous pourriez subir des pertes. Bien sûr, vous pouvez également réaliser des gains, mais il y a toujours un risque.
Dans une analyse des investissem*nts étrangers et américains de décembre 1998 à juin 2023, les chercheurs du fournisseur d'indices MSCI ont découvert queLes actions à petite capitalisation ont surperformé les grandes entreprises sur des périodes de 15 ans environ 9 fois sur 10..
Si votre allocation en actions est au moins 5 % supérieure à l'allocation globale cible, vendez certaines petites capitalisations et investissez dans des titres à revenu fixe pour réinitialiser. Si vous êtes lourdement endetté, mais que votre allocation aux petites capitalisations est assez élevée dans votre portefeuille d’actions, ce serait le bon moment pour la réduire.
Les actions à grande capitalisation sont généralement considérées comme des investissem*nts plus sûrs que leurs hom*ologues à moyenne et petite capitalisation.parce qu’il s’agit de sociétés plus grandes, mieux établies et ayant fait leurs preuves. Certains des plus grands noms du secteur sont des actions à grande capitalisation – Apple, Microsoft et Alphabet, par exemple.
Potentiel de croissance exponentielle : ces fonds abritent des entreprises qui ont le potentiel de devenir les leaders du marché de demain.Un horizon de 20 ans donne à ces entreprises suffisamment de temps pour se développer, innover et augmenter leur part de marché, ce qui pourrait potentiellement conduire à des rendements maximisés pour les investisseurs.
Les fonds à petite capitalisation ont également maintenu leur avance sur 10 ans, avec un rendement de 23,72 %.. Cependant, ces fonds investissent dans des sociétés à petite capitalisation, ce qui les rend risqués. Ainsi, leurs actions peuvent être très volatiles.
Nous prévoyons que les bénéfices entraîneront la prochaine hausse pour les petites capitalisations. Selon FTSE Russell, les analystes prévoient quela croissance attendue des bénéfices des entreprises du Russell 2000 rebondira de 28,2 % en 2024, après une baisse attendue de 11,2% en 2023.
Certains investisseurs pensent que les bénéfices pourraient faire grimper la prochaine étape pour les petites capitalisations.Les analystes s'attendent à ce que la croissance des bénéfices des entreprises du Russell 2000 rebondisse à 28,2 % en 2024., après une baisse attendue de 11,2% pour 2023, selon FTSE Russell.
Les analystes prévoient queEn 2024, les bénéfices des sociétés à petite capitalisation augmenteront plus rapidement que ceux des sociétés à grande capitalisation dans la plupart des régions.. L’augmentation des activités de fusions et acquisitions et les opportunités ascendantes attrayantes liées à la cybersécurité, au Nearshoring et aux voyages contribuent à nos perspectives positives pour les sociétés mondiales à petite capitalisation.
Les fonds à petite capitalisation surperforment-ils ?
Étant donné que les conseillers aiment dire que les actions de petites capitalisations sont beaucoup plus risquées que celles des grandes sociétés, les investisseurs sont généralement surpris d'apprendre que :sur de longues périodes, les fonds de petite capitalisation surperforment leurs hom*ologues de grande capitalisation.
Pour un investisseur moyen, les fonds à petite capitalisation ne devraient pas dépasser20-25 pour centdu portefeuille global. Dans un portefeuille composé uniquement d'actions, selon Kochar, environ 40 à 50 pour cent peuvent être investis dans des fonds à grande capitalisation, 40 à 45 pour cent dans des fonds à moyenne capitalisation et 10 pour cent dans des fonds à petite capitalisation.
Si le ratio >= 1,3 (lorsque vous vérifiez une fois par mois), vendez le fonds commun de placement à petite capitalisation (ici c'est l'indice) et investissez dans le Nifty 50. Si cela continue à ce niveau, continuez à acheter du Nifty 50 chaque mois. Si le ratio < 1,3, achetez chaque mois le FCP petite capitalisation.
Au cours des 11 dernières récessions,Les petites capitalisations ont battu leurs grandes cousines de plus de 16 % au cours des 12 mois qui ont suivi le début d'une récession.. Considérez les périodes avant et après le krach Internet.
Haute volatilité: Investir dans des fonds communs de placement à petite capitalisation comporte sa part de volatilité. Parce que ces sociétés sont plus petites et moins stables que leurs hom*ologues à grande capitalisation, elles sont plus sensibles aux ralentissem*nts économiques. Cela peut entraîner de fortes baisses du cours de leurs actions. 2.
Points clés à retenir. Les actions individuelles à petite capitalisation offrent un potentiel de croissance plus élevé, etLes fonds indiciels de valeur à petite capitalisation surperforment le S&P 500 à long terme. Les petites capitalisations connaissent également une volatilité plus élevée, et les petites entreprises individuelles sont plus susceptibles de faire faillite que les grandes entreprises.
Ces régimes devront également investir au moins 65 % dans des actions à petite capitalisation.Les régimes de petites capitalisations sont au centre de l'attention ces jours-ci. Ces fonds qui investissent dans les actions de très petites entreprises ont cédé plus de 40,44 % en 2023. Pas étonnant que les investisseurs soient amoureux de ces fonds.
Fonds communs de placement à petite capitalisation : jusqu'à 2. Compte tenu du niveau de risque élevé de ces fonds communs de placement,il est préférable de se limiter à un nombre limité de fonds communs de placement à petite capitalisation. Évitez également de placer un pourcentage important de votre investissem*nt total dans des fonds communs de placement dans des fonds communs de placement à petite capitalisation. Fonds de dette : Idéalement 1, mais 2 est également bon.
Semblable aux grandes capitalisations,la croissance des bénéfices des petites capitalisations devrait s’accélérer en 2024. Bien que nous n’ayons pas de prévision officielle concernant la croissance des bénéfices des petites capitalisations, la performance des bénéfices des petites capitalisations est fortement corrélée à celle des grandes capitalisations, mais avec des fluctuations plus importantes à la hausse comme à la baisse.
Il est donc préférable de ne pas se laisser influencer par les performances récentes, mais plutôt de considérer les perspectives à long terme. Les investissem*nts en actions nécessitent des horizons à long terme, de préférence de 3 à 5 ans. Mais les actions de petites capitalisations peuvent nécessiter un horizon d'investissem*nt encore plus long.5-7 anspour tenir compte des périodes de forte volatilité.
Quel est le rendement annuel moyen d’un fonds petite capitalisation ?
| Nom du programme | Plan | 1 an |
|---|---|---|
| PGIM India Small Cap Fund - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 27,97% |
| Fonds LIC MF Small Cap - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 36,65% |
| Fonds Tata Small Cap - Plan direct - Croissance | Forfait Direct | 35,72% |
| ICICI Prudential Smallcap Fund - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 39,85% |
- Fonds Axis à petite capitalisation.
- Fonds SBI à petite capitalisation.
- Fonds Kotak à petite capitalisation.
- Fonds Nippon India Small Cap.
Risque.Puisque les actions des petites capitalisations sont sujettes aux fluctuations du marché, ils ont tendance à être davantage touchés lorsque le marché est touché – comme en période de récession – et mettent du temps à s’en remettre. Un tel comportement de marché rend l’investissem*nt dans des petites capitalisations plus risqué.
Microsoft Corporation (NASDAQ : MSFT), Alphabet Inc. (NASDAQ : GOOGL) et Advanced Micro Devices, Inc. (NASDAQ : AMD)sont quelques-unes des actions qui vous rendront riche en 2024, outre Palantir Technologies Inc. (NYSE :PLTR).
Les entreprises caractérisées par des éléments de qualité supérieure sont plus susceptibles d'être en mesure de faire face à une inflation plus élevée, aux défis persistants de la chaîne d'approvisionnement et à la hausse des taux d'intérêt, même si elles sont petites. Et en petites majuscules,les entreprises de qualité supérieure ont des prix attractifs par rapport aux entreprises de moindre qualité.
