Les fonds multi-capitalisations sont-ils bons ?
Ainsi,un fonds Multi Cap est considéré comme une meilleure option pour la création de richessecar les gestionnaires de ces fonds peuvent exploiter les opportunités d’investissem*nt sur tout le spectre du marché. Aussi, chaque investisseur peut trouver un dispositif Multi Cap en phase avec ses besoins financiers.
Un fonds à grande et moyenne capitalisation offrira suffisamment de diversification supplémentaire avec un risque moindre par rapport à un fonds multi-capitalisation.. Vérifiez votre allocation existante avant de parier massivement sur les multi-caps. Si vous êtes suffisamment exposé aux moyennes et petites capitalisations, ignorez cette catégorie.
Votre horizon temporel :Si vous disposez d’un horizon temporel plus long et que vous pouvez résister aux fluctuations et à la volatilité du marché, vous pouvez opter pour les fonds flexicap.. Si votre horizon temporel est plus court et que vous souhaitez réduire l’impact et l’incertitude du marché, vous pouvez opter pour des fonds multicaps.
Même si vous pouvez obtenir des rendements plus élevés, le risque auquel vous vous exposez est également plus élevé. Fonds communs de placement à petite capitalisation : jusqu'à 2. Compte tenu du niveau de risque élevé de ces fonds communs de placement,il est préférable de se limiter à un nombre limité de fonds communs de placement à petite capitalisation.
Les défenseurs affirment que ces sociétés offrent une stabilité financière, un potentiel de croissance et une diversification sectorielle, et pourraient surperformer en 2024.. Les actions de moyenne capitalisation sont comme les enfants du milieu du monde de l’investissem*nt, parfois ignorées par les investisseurs qui se concentrent sur leurs frères et sœurs à grande et à petite capitalisation.
Les investisseurs préfèrentfonds multi-capitalisationscar ils offrent la stabilité et la faible volatilité des actions à grande capitalisation et les rendements plus élevés des moyennes et petites capitalisations. Les fonds sont gérés activement et si les gestionnaires de fonds repèrent une opportunité d'investissem*nt dans les moyennes ou petites capitalisations, l'allocation à leur égard augmente.
Le risque à long terme est en outre plus faible dans les fonds multi-capitalisations. De plus, le risque est plus faible que celui des fonds à petite et moyenne capitalisation. Les fonds Flexi-Cap présentent de nombreux avantages. Les fonds Flexi-Cap, par exemple, réduisent le risque de volatilité des marchés.
Si votre objectif d’investissem*nt est la création de richesse sur le long terme et que vous avez une tolérance au risque modérée, alors vous voudrez peut-être envisager d'investir dans des fonds communs de placement multi-capitalisations.
Alors, quel est le nombre idéal de fonds ? Eh bien, il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse.Cela peut dépendre d'un certain nombre de facteurs, notamment du nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller dans votre portefeuille, de vos objectifs d'investissem*nt et de votre appétit pour le risque..
Il faut investir dans différentes catégories d’entreprises/fonds communs de placement. Cette diversification devrait également être mise en œuvre dans divers sociétés/secteurs de fonds communs de placement. Les grandes catégories d’investissem*nt en actions sont les grandes capitalisations, les moyennes capitalisations et les petites capitalisations. Il faut investir dans toutes ces catégories.
Les valeurs moyennes se portent-elles bien en période de récession ?
En revanche, si l’économie commence à ralentir ou à entrer en récession, alorsles entreprises de taille moyenne surperformeront les petites capitalisations. Comme le montre le graphique ci-dessous, les moyennes et petites capitalisations (représentées par le S&P 600) obtiennent de bons résultats dans les premières étapes du cycle économique, dès que les gens sentent une reprise.
Les valeurs moyennes devraient afficher une croissance de 8 % sur un an en 2023 et 2024., tandis que les petites capitalisations devraient rebondir après une baisse des bénéfices de 10 % en 2023 à une croissance de 23 % en 2024.
Les fonds communs de placement de moyenne capitalisation comportent un risque plus élevé que les fonds de grande capitalisation. Par conséquent, vous devez opter pour ces régimes si vous avez une tolérance au risque plus élevée. De plus, vous avez besoin d’un horizon d’investissem*nt d’environ 8 à 10 ans. N’oubliez pas que le segment Mid Cap recèle de nombreuses opportunités d’investissem*nt et de création de richesse.
Les fonds à grande capitalisation sont moins risqués que les fonds à petite et moyenne capitalisation. Les fonds de petite et moyenne capitalisation ont un potentiel de croissance plus élevé que les fonds de grande capitalisation. Les fonds à grande capitalisation conviennent aux investisseurs conservateurs. Les fonds de moyenne et petite capitalisation conviennent aux investisseurs présentant un risque moyen ou agressif.
Les moyennes capitalisations peuvent offrir plus de potentiel de croissance que les grandes capitalisations, et éventuellement moins de risques que les petites capitalisations.. Les actions à petite capitalisation ont tendance à être, en moyenne, des sociétés cotées en bourse les moins développées, bien qu’il existe des exceptions.
Vous devriez investir dans ces programmes uniquementsi vous avez une tolérance au risque très élevée. Vous devez également disposer d’un horizon d’investissem*nt plus long, disons de sept à dix ans. Un horizon d’investissem*nt plus long aiderait les investisseurs à mieux gérer la volatilité.
Pour trouver une répartition de placement appropriée à votre horizon temporel, recherchez votre âge et la répartition du portefeuille correspondante. Un mélange typique pourrait comprendre 60 % de sociétés à grande capitalisation (sociétés établies),20%actions de moyenne et petite capitalisation (petites et moyennes entreprises) et 20 % d'actions internationales (entreprises en dehors des États-Unis).
Volatilité: Les actions de moyenne capitalisation peuvent être plus volatiles que les actions de grande capitalisation, leurs prix étant sujets à des fluctuations importantes.. Liquidité : dans certains cas, les actions de moyenne capitalisation peuvent avoir des volumes de négociation plus faibles, ce qui rend plus difficile l'achat ou la vente d'actions, en particulier en grande quantité.
La croissance facilite l'accès au financement pour alimenter l'expansion, de sorte que les moyennes capitalisations ont généralement plus de facilité à obtenir du financement que les petites capitalisations.. Investir dans des actions de moyenne capitalisation peut être le juste milieu entre la croissance des petites capitalisations et la stabilité des grandes capitalisations. Inconvénient : les actions de moyenne capitalisation peuvent être plus vulnérables que celles de grande capitalisation.
Si vous deviez rester investi pendant une durée plus courte, disons 20 ans, vous investiriezRs 2,40 000, mais la valeur de votre portefeuille serait de Rs 9,89 lakh. Un investissem*nt sur une décennie de Rs 1 000 par mois équivaudrait à Rs. 2,30,038, contre Rs. 1,20 000 investis sur la même période.
Et si j’investis 1 000 $ dans des fonds communs de placement pendant 10 ans ?
(Vous devez convertir le taux de rendement en chiffre mensuel en divisant par 12). Vous avez également n = 10 ans ou 120 mois. FV = Rs 1,84,170. Ainsi, la valeur future d'un investissem*nt SIP de Rs 1 000 par mois pendant 10 ans avec un taux de rendement estimé de 8 % estRs 1,84,170.
Il n’y a pas de meilleur moment pour commencer à investir. Il est très difficile d’anticiper les marchés et, même si une correction s’annonce, il ne serait pas judicieux d’attendre davantage. De plus, lorsqu’il s’agit de SIP, il n’y a pas beaucoup d’intérêt à synchroniser les marchés. Nous vous suggérons d'investir dans différentes catégories de fonds communs de placement.
Les fonds multi-capitalisations sontune catégorie de fonds communs de placement qui investit dans diverses capitalisations boursières, notamment des actions à grande, moyenne et petite capitalisation.. Cette approche diversifiée permet aux gestionnaires de fonds de s'adapter aux conditions changeantes du marché, en allouant les actifs de manière stratégique en fonction des opportunités existantes.
La décision d'investir dans des fonds à grande capitalisation dépend de votre situation et de vos objectifs d'investissem*nt.. Même si les fonds à grande capitalisation peuvent présenter des rendements potentiels inférieurs à ceux des petites sociétés, ils ont le potentiel de générer une croissance constante et stable sur le long terme.
Cinq fonds communs de placement à grande capitalisation qui ont généré le rendement le plus élevé au cours des 10 dernières années sontNippon India Large Cap Fund qui a généré un rendement de 17,09 %, suivi du Mirae Asset Large Cap Fund avec un rendement de 16,99 %. Les trois autres sont ICICI Prudential Bluechip Fund, SBI Bluechip Fund et HDFC Top 100 Fund.
