Les fonds négociés en bourse sont-ils négociables ?
Comme leur nom l'indique, les ETF se négocient sur les bourses du marché secondaire et sonttitres négociables.
Les ETF sont « négociables », ce qui signifie qu’ils sont facilement transférables à une autre personne. Les actions sont achetées et vendues entre investisseurs sur une bourse, libérant les ETF de toute détention de liquidités requise. De plus, comme le fonds n'achète ni ne vend aucun titre pendant la transaction, il évite d'accumuler des gains imposables.
Les ETF sont des titres négociables qui sont achetés et vendus en bourse aux prix du marché. Comme les actions, leur prix fluctue tout au long de la journée.
Manque de liquidité
Un investisseur peut avoir des difficultés à vendre lorsque l’ETF est peu négocié, ce qui signifie qu’il se négocie avec un faible volume et souvent une volatilité élevée. Cela se voit dans la différence entre ce qu’un investisseur paiera pour un ETF (l’offre) et le prix auquel il peut être vendu (l’offre).
Les ETF peuvent offrirdes coûts d'exploitation inférieurs à ceux des fonds ouverts traditionnels, des échanges flexibles, une plus grande transparence et une meilleure efficacité fiscale dans les comptes imposables. Il existe cependant des inconvénients, notamment les coûts de négociation et la complexité d'apprentissage du produit.
Les ETF sontsoumis aux fluctuations du marché et aux risques de leurs investissem*nts sous-jacents. Les ETF sont soumis à des frais de gestion et à d’autres dépenses.
Étant donné que les prix du marché sont régis par l'offre et la demande, le prix du marché d'un ETF peut s'écarter de sa valeur liquidative.S'il y a une forte demande de la part des acheteurs, le prix d'un ETF peut dépasser sa valeur liquidative (une prime). À l’inverse, s’il y a une forte pression du côté des ventes, le prix peut descendre en dessous de la valeur liquidative (une décote).
Fonds négociés en bourse (FNB)
Les ETF sont des paniers d'actifs qui se négocient comme des titres. Ils peuvent être achetés et vendus sur une bourse ouverte, tout comme les actions ordinaires. Les fonds communs de placement ne sont évalués qu’en fin de journée. D'autres différences entre les fonds communs de placement et les FNB concernent les coûts associés à chacun.
Les transactions sur les ETF se font généralement en nature, c'est-à-direils ne sont pas échangés contre de l'argent. Les actions d'OPC peuvent être rachetées contre de l'argent à la valeur liquidative du fonds du jour. Les actions sont achetées et vendues en espèces.
Tout comme les actions, les ETF peuvent être achetés ou vendus àà tout moment pendant la journée de bourse (de 9 h 30 à 16 h, heure de l'Est), permettant aux investisseurs de profiter des fluctuations de prix intrajournalières.
Les fonds négociés en bourse sont-ils à haut risque ?
Les ETF sont considérés commeinvestissem*nts à faible risqueparce qu'ils sont peu coûteux et détiennent un panier d'actions ou d'autres titres, augmentant ainsi la diversification. Pour la plupart des investisseurs individuels, les ETF représentent un type d’actif idéal pour constituer un portefeuille diversifié.
En termes de sécurité,ni le fonds commun de placement ni le FNB ne sont plus sécuritaires que les autres en raison de leur structure. La sécurité est déterminée par ce que le fonds lui-même possède. Les actions sont généralement plus risquées que les obligations, et les obligations d’entreprises comportent un peu plus de risques que les obligations du gouvernement américain.
Les ETF et les fonds communs de placement indiciels ont tendance à être généralementplus efficace sur le plan fiscal que les fonds gérés activement. Et, en général, les ETF ont tendance à être plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement indiciels. Vous voulez une exposition de niche. Les ETF spécifiques axés sur des secteurs ou des matières premières particuliers peuvent vous donner une exposition à des niches de marché.
Si vous ne souhaitez pas consacrer beaucoup d'efforts à la gestion de vos investissem*nts, les ETF S&P 500 sont une bonne solution.. Mais si vous êtes prêt à faire le travail, vous pourriez faire encore mieux à long terme avec un portefeuille d'actions triées sur le volet (même si les chances sont contre vous).
En bout de ligne.Les ETF constituent un excellent choix pour de nombreux investisseurs débutants ainsi que pour ceux qui ne veulent tout simplement pas faire toutes les démarches nécessaires pour posséder des actions individuelles.. Bien qu'il soit possible de trouver les grands gagnants parmi les actions individuelles, vous avez de fortes chances de réussir de manière cohérente avec les ETF.
En fait,47 % de tous ces fonds ont été fermés, contre un taux de clôture de 28 % pour les ETF sans effet de levier et non inverses. "Les fonds à effet de levier et inversés ne sont généralement pas destinés à être détenus plus d'une journée, et certains types d'ETF à effet de levier et inversés ont tendance à perdre la majorité de leur valeur au fil du temps", explique Emily.
En règle générale, l'émetteur donnera un préavis d'au moins 30 jours pour permettre aux investisseurs de trouver un ETF alternatif ou de modifier leur stratégie d'investissem*nt. Si vous possédez des actions ETF, vous recevrez en espèces l'équivalent de la valeur de votre participation le jour de la liquidation (et non la valeur du dernier jour de négociation).
Mais un ETF à effet de levier peut-il devenir négatif ?Non. Si vous possédez un ETF à effet de levier, vous ne pouvez pas perdre plus que le montant de votre investissem*nt initial. Vous ne seriez jamais responsable de plus que ce que vous avez investi ; en un sens, le montant que vous pourriez perdre est plafonné.
Comparez le prix du marché de l'ETF à la valeur liquidative
Comparez le prix du marché à la valeur liquidative pour déterminer si l’ETF se négocie à prime ou à rabais par rapport à sa valeur liquidative. Si le prix du marché est supérieur à la valeur liquidative, l’ETF se négocie avec une prime.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, maisinvestir 5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuille peut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Quand faut-il vendre des ETF ?
Chaque trimestre ou tous les 6 mois lorsque vous recevez votre dividende, connectez-vous simplement à votre compte de courtier et vendez un petit nombre d’actions de vos ETF pour accéder à des liquidités supplémentaires. C'est le bon moment pour vendre vos ETF.
Le choix dépend de ce que vous appréciez le plus.Si vous préférez la flexibilité du trading intrajournalier et préférez des ratios de dépenses plus faibles dans la plupart des cas, optez pour les ETF.. Si vous vous inquiétez de l’impact des commissions et des spreads, optez pour les fonds communs de placement.
Les ETF ou « fonds négociés en bourse » sont exactement comme leur nom l'indique :fonds qui se négocient en bourse, suivant généralement un indice spécifique. Lorsque vous investissez dans un ETF, vous obtenez un ensemble d'actifs que vous pouvez acheter et vendre pendant les heures de marché, réduisant ainsi potentiellement votre risque et votre exposition, tout en contribuant à diversifier votre portefeuille.
Les ETF se négocient comme des actionset sont achetés et vendus en bourse, connaissant des changements de prix tout au long de la journée. Cela signifie que le prix auquel vous achetez un ETF sera probablement différent des prix payés par les autres investisseurs.
Lorsque le marché boursier baisse, la valeur marchande de votre investissem*nt en actions peut également baisser. Cependant,parce que vous possédez toujours vos actions (si vous ne les avez pas vendues), cette valeur peut revenir en territoire positif lorsque le marché change de direction et remonte. Vous risquez donc de perdre de la valeur, mais cela peut être temporaire.
