Quels sont les deux avantages et les deux inconvénients des fonds communs de placement ?
Ils présentent de nombreux avantages, tels quegestion avancée du portefeuille, réduction des risques et réinvestissem*nt des dividendes; Cependant, il existe également de nombreux inconvénients à prendre en compte, tels que des ratios de dépenses et des frais de vente élevés, des inefficacités fiscales et d'éventuels abus de gestion.
Quels sont les avantages et les inconvénients des fonds communs de placement ? Les avantages des fonds communs de placement sont la diversification du portefeuille, la liquidité, la flexibilité et sont réglementés par SEBI. Les inconvénients sont une diversification excessive et l’absence de rendement garanti.
Les fonds communs de placement sont souvent considérés à tort comme un véhicule d’investissem*nt complexe. Cependant, en réalité, leur philosophie d'investissem*nt est assez simple et offrent aux investisseurs de nombreux avantages tels quediversification, gestion financière professionnelle, économies d’échelle, transparence et liquidité, pour n'en citer que quelques-uns.
Le risque de baisse estune estimation de la perte de valeur potentielle d'un titre si les conditions du marché précipitent une baisse du prix de ce titre. Le risque de baisse est un terme général désignant le risque de perte dans un investissem*nt, par opposition à la probabilité symétrique de perte ou de gain.
- Des rendements fluctuants. Les fonds communs de placement n'offrent pas de rendements garantis fixes dans la mesure où vous devez toujours être prêt à toute éventualité, y compris la dépréciation de la valeur de votre fonds commun de placement. ...
- Aucun contrôle. ...
- Diversification. ...
- Évaluation du fonds. ...
- Performances passées. ...
- Frais. ...
- TCAC. ...
- Gestionnaires de fonds.
Fonds communs de placementaider les investisseurs à diversifier les risques non systématiquesen investissant dans un portefeuille diversifié d’actions dans différents secteurs. Alors que les actions individuelles comportent des risques à la fois non systématiques et systématiques, les fonds communs de placement ne sont soumis qu'au risque systématique ou au risque de marché.
Les inconvénients associés à l’investissem*nt dans des fonds communs de placement sont généralementdépenses de fonctionnement, marketing, frais de distribution et charges. Les charges sont des frais payés lorsque les investisseurs achètent ou vendent les actions.
- Diversification : ...
- Variété de titres et de stratégies d'investissem*nt : ...
- Variété des modes d'investissem*nt et de retrait : ...
- Gestion de fonds professionnelle : ...
- Discipline consistant à investir régulièrement : ...
- Abordabilité :
Les investissem*nts dans des fonds communs de placement, lorsqu'ils sont utilisés correctement, peuvent générer de bons rendements, tout en maintenant le risque au minimum, en particulier par rapport aux actions ou obligations individuelles.. Ces fonds sont particulièrement intéressants pour les personnes qui ne sont pas des experts en dynamique boursière, car ils sont gérés par des gestionnaires de fonds expérimentés.
Quel est le principal avantage d’un fonds commun de placement ? Ilsdonner aux petit* investisseurs l’accès à des portefeuilles diversifiés et gérés par des professionnels d’actions, d’obligations et d’autres titres.
Comment vérifier qu’un fonds commun de placement est bon ou mauvais ?
Vérifiez le ratio de dépenses des fonds
Le ratio des frais est un paramètre essentiel à prendre en compte lors de l’analyse de la performance des fonds communs de placement. Il représente les frais et dépenses annuels facturés par la société de fonds pour la gestion du fonds. Un ratio de dépenses plus élevé peut avoir un impact significatif sur les rendements des investissem*nts à long terme.
Un inconvénient estle mouvement négatif potentiel, tandis que le risque à la baisse cherche à quantifier ce mouvement potentiel. Pour l’essentiel, plus le potentiel de baisse est élevé, plus le potentiel de hausse est important. Cela renvoie à l’idée selon laquelle plus le risque est élevé, plus la récompense est élevée. Une hausse est une évolution positive du prix d’un actif.
- Ratio des dépenses. Le ratio des frais est le pourcentage de l'actif total qu'un fonds commun de placement facture chaque année à un investisseur pour la gestion de son argent. ...
- Performance du fonds par rapport à la performance de l'indice de référence. ...
- Niveau de risque. ...
- Historique du Fonds. ...
- Ratio de rotation du portefeuille. ...
- Le chef du financement.
Fonds communs de placement du marché monétaire= rendements les plus bas, risque le plus faible
Ils sont considérés comme l’un des investissem*nts les plus sûrs que vous puissiez faire. Les fonds du marché monétaire sont utilisés par les investisseurs qui souhaitent protéger leur épargne-retraite tout en gagnant des intérêts, souvent entre 1 % et 3 % par an.
Les fonds communs de placement ont tendance à avoir des ratios de frais plus élevés que les ETF, car ils nécessitent une gestion plus pratique.. Le ratio des frais moyen des fonds communs de placement gérés activement se situe entre 0,5 % et 1,0 %. Ils dépassent rarement 2,5 %. Pour les fonds indiciels passifs, le ratio typique est d’environ 0,2 %.
Faible ratio de dépenses
La plupart des gens ont tendance à faire appel à leur conseiller en fonds communs de placement préféré ou à leur fournisseur local de services de conseil financier lorsqu'ils investissent via des fonds ordinaires.
Terrains, biens immobiliers ou bâtimentssont considérés parmi les actifs les moins liquides car leur vente peut prendre des semaines ou des mois. Les immobilisations impliquent souvent un long processus de vente comprenant des documents juridiques et des exigences en matière de reporting.
Investir en actionsoffre un potentiel de rendements substantiels, de revenus grâce aux dividendes et à la diversification du portefeuille. Cependant, cela comporte également des risques, notamment la volatilité des marchés, les factures fiscales ainsi que le besoin de temps et d’expertise.
Retours garantis.
Maisil n'y a pas de rendement garanti dans les fonds communs de placement. Chaque publicité de fonds communs de placement vous avertit que « les fonds communs de placement sont soumis au risque de marché » ; cela signifie que les rendements générés par les fonds communs de placement fluctueront en fonction de la volatilité du marché.
Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs d'établir une moyenne des coûts au fil du temps et de réinvestir les dividendes, permettant ainsi une croissance composée. Toutefois, les impôts sur les distributions de gains en capital et sur les dividendes peuvent les rendre moins efficaces sur le plan fiscal. Bien que les fonds communs de placement offrent une diversification, ils comportent toujours un risque de marché basé sur les titres sous-jacents.
Quel est l’inconvénient des fonds communs de placement par rapport aux actions individuelles ?
Investissem*nt minimum élevé: De nombreux fonds communs de placement nécessitent un investissem*nt initial de 500 $ à 5 000 $ ou plus, ce qui les rend peu pratiques pour les petit* investisseurs. Événements imposables : si le fonds réalise un gain en vendant des actifs, vous pourriez devoir payer des impôts sur les plus-values même si vous n'avez pas vendu vos actions.
ETF | Fonds communs de placement | |
---|---|---|
Tarifs | Déterminé par le marché | Valeur liquidative (VNI) |
Efficacité fiscale | Généralement fiscalement avantageux en raison d’un chiffre d’affaires moindre et de plus-values moindres | Pas aussi efficace sur le plan fiscal en raison d'un chiffre d'affaires plus élevé et de plus-values plus importantes |
Investissem*nt automatique | Pas disponible | Oui, pour les investissem*nts et les retraits |
- Fonds Sundaram Flexi Cap Croissance directe. ...
- Bandhan Flexi Cap Fund-Direct Plan-Croissance. ...
- Option de croissance du plan direct du Fonds Canara Robeco Flexi Cap. ...
- Fonds SBI Flexicap Croissance directe. ...
- Fonds Kotak Flexicap Croissance directe. ...
- Fonds Axis Flexi Cap Croissance directe. ...
- PGIM India Flexi Cap Fund Croissance directe.
- Dépenses et commissions élevées. Le coût est considéré comme l’un des plus gros inconvénients des rentes. ...
- Difficile de sortir. Même s’il est possible de se retirer d’un contrat de rente, cela peut coûter cher. ...
- Possibilité de défaillance d'un assureur. ...
- Très complexe.
Pour de nombreux investisseurs, il peut être judicieux d'utiliser des fonds communs de placement pour un portefeuille de retraite à long terme, oùdiversification et risque réduitsont importants. Pour ceux qui espèrent capter de la valeur et une croissance potentielle, les actions individuelles offrent un moyen d’augmenter les rendements, à condition qu’elles soient capables de gérer émotionnellement les hauts et les bas.