Quel fonds est le plus risqué ?
Fonds spéculatifssont connus pour utiliser des stratégies d'investissem*nt à plus haut risque dans le but d'obtenir des rendements plus élevés pour leurs investisseurs.
Actions et placements basés sur des actions tels que les fonds communs de placement, les fonds indiciels et les fonds négociés en bourse (FNB)sont risqués, avec des prix qui fluctuent chaque jour sur le marché libre.
En général,fonds d'actionssont connus pour comporter intrinsèquement le risque le plus élevé, suivis par les fonds hybrides et, enfin, par les fonds de dette. Il peut également y avoir des variations dans les niveaux de risque au sein de la catégorie des fonds d’actions.
Bien que les noms et descriptions des produits puissent souvent changer, voici des exemples d'investissem*nts à haut risque :Cryptoactifs (également appelés cryptos) Mini-obligations (parfois appelées obligations à rendement élevé) Banque foncière.
Fonds sectorielsinvestissez dans des actions d’un seul secteur comme l’automobile, les produits de grande consommation ou l’informatique et comportez donc un risque important car tout événement indésirable affectant le secteur aura un impact négatif sur toutes les actions du portefeuille.
Nom du fonds | Catégorie | Risque |
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Fonds d'arbitrage Invesco Inde | Hybride | Faible |
Fonds d'arbitrage Edelweiss | Hybride | Faible |
Fonds à un jour de la Banque de l'Inde | Dette | Faible |
Fonds de nuit Axis | Dette | Faible |
En général,les actions sont plus risquées que les obligations, tout simplement parce qu'elles n'offrent aucun rendement garanti à l'investisseur, contrairement aux obligations, qui offrent des rendements assez fiables grâce au paiement de coupons.
De nombreux investisseurs sont attirés parfonds sectoriels et thématiquesen raison de leurs rendements à court terme. Cependant, investir dans ces fonds est plus risqué que d’investir dans des fonds d’actions diversifiés. L’un des défis majeurs de l’investissem*nt dans des fonds sectoriels et thématiques est de deviner quel thème fonctionnera.
Les fonds communs de placement à haut risque sontceux qui investissent dans des actions ou des actions qui présentent un risque plus élevé de perte de valeur. Ces fonds sont également appelés fonds d'actions ou fonds de croissance. Ils sont conçus pour les investisseurs prêts à prendre plus de risques en échange d’un potentiel de rendement plus élevé.
Investissem*nts avec des rendements attendus plus élevés (et une volatilité plus élevée), comme les actions, ont tendance à être plus risqués qu’un portefeuille plus conservateur composé d’investissem*nts moins volatils, comme les obligations et les liquidités.
Les fonds communs de placement sont-ils à haut risque ?
Aucun investissem*nt n'est sans risque et même si les fonds communs de placement le sontgénéralement à faible risqueparce qu’ils investissent dans des titres à faible risque, ils ne sont pas totalement sans risque.
L'essentiel
Les actifs sûrs tels que les titres du Trésor américain, les comptes d'épargne à haut rendement, les fonds du marché monétaire et certains types d'obligations et de rentes offrent une option d'investissem*nt à moindre risque pour ceux qui donnent la priorité à la préservation du capital et à des rendements stables, bien que généralement inférieurs.
- Certificats de dépôt à court terme. ...
- Obligations d'épargne de série I. ...
- Bons du Trésor, billets, obligations et TIPS. ...
- Les obligations de sociétés. ...
- Actions versant des dividendes. ...
- Actions privilégiées. ...
- Comptes du marché monétaire. ...
- Rentes fixes.
- Fonds d'obligations d'entreprises à long terme. ...
- Fonds d'actions à dividendes. ...
- Fonds d’actions de valeur. ...
- Fonds d'actions à petite capitalisation. ...
- Fonds indiciels REIT. ...
- Fonds indiciels S&P 500. ...
- Fonds indiciels Nasdaq-100. ...
- Logement locatif. Aperçu : Le logement locatif peut être un excellent investissem*nt si vous avez la volonté de gérer vos propres propriétés.
Meilleurs fonds communs de placement à petite capitalisation | Rendements annuels 2023 |
---|---|
Fonds Bandhan à petite capitalisation | 49,48% |
Fonds de petites sociétés indiennes Franklin | 49,44% |
Fonds ITI à petite capitalisation | 48,54% |
Fonds quantitatif à petite capitalisation | 44,90% |
Tolérance au risque
Alors queles CD et les obligations sont généralement des investissem*nts sûrs, tous deux comportent leurs propres facteurs de risque. Les CD sont confrontés au risque d’inflation, tandis que les obligations sont confrontées au risque de taux d’intérêt. Investir dans un mélange des deux peut vous aider à couvrir vos investissem*nts. Vous pouvez obtenir des rendements plus élevés avec les obligations à haut rendement si vous êtes plus tolérant au risque.
Tous les investissem*nts comportent un certain degré de risque et peuvent perdre de la valeur si le marché global baisse ou, dans le cas d'actions individuelles, si l'entreprise fait faillite. Toujours,les fonds communs de placement sont généralement considérés comme plus sûrs que les actionscar ils sont intrinsèquement diversifiés, ce qui contribue à atténuer le risque et la volatilité de votre portefeuille.
Avantages | Les inconvénients |
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Vous pouvez investir dans de nombreuses obligations différentes à la fois pour répartir votre risque. | Frais de gestion et frais de vente. |
Les fonds obligataires sont généralement plus faciles à acheter et à vendre que les obligations individuelles. | Valeur marchande future moins prévisible. |
Revenu mensuel. | Aucun contrôle sur les gains en capital et sur la base des coûts. |
Vous devriez doncne conservez dans votre portefeuille que le nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller. Par exemple, si vous détenez 10 ou 20 fonds différents, vous devrez surveiller de près l'évolution de la valeur de tous ces investissem*nts pour vous assurer que votre allocation d'actifs correspond toujours à vos objectifs d'investissem*nt.
- Frais élevés. Les fonds communs de placement ont des dépenses, généralement comprises entre 0,50 % et 1 %, qui couvrent les frais de gestion et autres frais de fonctionnement du fonds. ...
- Risque du marché. Tout comme les actions et les obligations, les fonds communs de placement comportent généralement un risque de marché, ce qui signifie que les prix peuvent fluctuer à la hausse et à la baisse. ...
- Risque du gestionnaire. ...
- Inefficacité fiscale.
Quel est un meilleur investissem*nt que les fonds communs de placement ?
Les fonds communs de placement et les ETF peuvent détenir des actions, des obligations ou des matières premières. Les deux peuvent suivre les indices, mais les ETF ont tendance à être plus rentables et plus liquides puisqu’ils se négocient sur des bourses comme des actions. Les fonds communs de placement peuvent offrir une gestion active et une plus grande surveillance réglementaire à un coût plus élevé et n'autoriser les transactions qu'une fois par jour.
Fonds de moyenne capitalisation | Rendements sur 1 an (%) |
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Fonds d'opportunités à moyenne capitalisation HDFC | 53,75 |
Fonds HSBC de moyenne capitalisation | 50,64 |
Fonds de moyenne capitalisation Manuvie Mahindra | 58.59 |
Fonds JM Midcap | 57.90 |
Un exemple standard de stratégie agressive par rapport à une stratégie conservatrice serait laPortefeuille 80/20par rapport à un portefeuille 60/40. Un portefeuille 80/20 alloue 80 % de la richesse aux actions et 20 % aux obligations par rapport à un portefeuille 60/40, qui en alloue respectivement 60 % et 40 %.
Les investissem*nts à revenu fixe sont considérés comme moins risqués car ils cherchent à rapporter un rendement fixe (basé sur le taux du coupon) sur le montant investi, et le rendement est connu à l'avance. Les investissem*nts à revenu fixe sont généralement des obligations, mais différentes catégories présentent des rendements et des risques différents.
Description:Un investisseur averse au risqueévite les risques. Il/elle évite les investissem*nts à haut risque et préfère les investissem*nts qui offrent un rendement sûr. Ces investisseurs aiment investir dans des obligations d’État, des débentures et des fonds indiciels.