Quel est le principal inconvénient d’investir dans des fonds indiciels ?
Les avantages de l’investissem*nt indiciel incluent un faible coût, nécessite peu de connaissances financières, est pratique et offre une diversification. Les inconvénients incluent lemanque de protection contre les baisses, pas de choix dans la composition de l'indice, et il ne peut pas battre le marché (par définition).
Même si les indices sont peu coûteux et diversifiés, ils empêchent de saisir des opportunités ailleurs. De plus, les indices n’offrent pas de protection contre les corrections et les krachs du marché lorsqu’un investisseur est fortement exposé aux fonds indiciels boursiers.
L'une des principales raisons est queCertains investisseurs pensent pouvoir surperformer le marché en sélectionnant activement des actions individuelles ou des fonds gérés activement.. Même si cela est possible, ce n’est pas facile, et de nombreuses études ont montré que la majorité des investisseurs actifs ne parviennent pas à battre le marché de manière cohérente sur le long terme.
Les fonds indiciels sont recommandés aux investisseurs ayant un horizon d'investissem*nt de 7 ans ou plus. Il a été observé que ces fonds connaissent des fluctuations à court terme mais qu'elles s'équilibrent sur le long terme. Avec une fenêtre d'investissem*nt d'au moins sept ans, vous pouvez vous attendre à obtenir des rendements de l'ordre de 10 à 12 %.
Si vous achetez un fonds indiciel boursier ou presque n'importe quel fonds boursier largement diversifié tel que le S&P 500,cela peut être le bon moment pour acheter si vous êtes prêt à le conserver à long terme. En effet, le marché a tendance à augmenter avec le temps, à mesure que l'économie se développe et que les bénéfices des entreprises augmentent.
Peut-on perdre de l'argent dans un fonds indiciel ?Bien sûr vous pouvez. Mais les fonds indiciels restent un choix attrayant pour les investisseurs en raison de leur diversification intégrée et de leur risque relativement faible. Assurez-vous simplement de noter que tous les fonds indiciels n’ont pas toujours les mêmes performances et que désormais tous les fonds indiciels présentent un faible risque.
Une grande partie, oui, mais pas entièrement. En cas de liquidation généralisée d'un marché, l'indice de référence perdra de la valeur en conséquence. Cela signifie qu’un fonds indiciel lié à l’indice de référence perdra également de la valeur.
Même les plus grands investisseurs placent leur argent dans des fonds indiciels.
En fait, un certain nombre d’investisseurs milliardaires comptent les fonds indiciels S&P 500 parmi leurs principaux titres. Parmi ceux-ci figurent Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio et Citadelle de Griffin.
Même si tous les ménages de cette étude ne sont pas millionnaires, la grande majorité d’entre eux le sont.Le ménage médian de l'étude dispose de plus d'un million de dollars avec Vanguardet ceux en dessous de la médiane ont des actifs en dehors de Vanguard (c'est-à-dire des biens immobiliers, des comptes non Vanguard, etc.) qui font également de la plupart d'entre eux des millionnaires.
Les actions individuelles ont tendance à être beaucoup plus volatiles que les produits basés sur des fonds, y compris les fonds indiciels.. Cela peut signifier de plus grandes chances de hausse… mais cela signifie également des chances de perte considérablement plus grandes. En revanche, la nature diversifiée d’un fonds indiciel signifie généralement que sa performance présente beaucoup moins de hauts et de bas.
Combien de temps faut-il conserver son argent dans un fonds indiciel ?
Quelle est la durée du long terme pour les fonds indiciels ? Idéalement, votre durée d’investissem*nt devrait dépendre de vos objectifs. Mais cela dit, il doit y avoir une durée minimale pour laquelle vous devez choisir l’investissem*nt en actions. Les données montrent que vous devriez avoir un mandat minimum de7 ans ou pluslorsque vous investissez dans des actions.
- 9 fonds indiciels et ETF les plus sûrs à acheter en 2024. ...
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1,76%)...
- FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes (VYM -1,84%)...
- FNB immobilier Vanguard (VNQ -2,77%)...
- iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT -1,87%)...
- Fonds SPDR du secteur sélectionné des biens de consommation de base (XLP -1,4%)
Les fonds indiciels sont-ils sûrs à long terme ? La réponse courte est oui : les fonds indiciels restent sûrs à long terme. Seuls les bons fonds indiciels sont sûrs. Il y en a peut-être sur le marché que vous souhaitez éviter.
Plus-values à court terme : Les plus-values réalisées sur un fonds indiciel détenu jusqu'à 12 mois sont imposées à 15 %. Plus-values à long terme : Les plus-values réalisées sur un fonds indiciel détenu pendant plus de 12 mois sont imposées à 10 %. Cependant,les gains en capital à long terme jusqu'à Rs 1 lakh par an sont exonérés de toute imposition.
Au moins une fois par an, les fonds doivent répercuter les plus-values nettes réalisées. En tant qu'actionnaire du fonds,vous pourriez devoir payer des impôts sur les gains même si vous n'avez vendu aucune de vos actions.
| Fonds indiciel | Investissem*nt SIP minimum | retour sur 3 ans |
|---|---|---|
| Nippon India Nifty Small Cap 250 Index Fund Direct - Croissance | 1 000 roupies | 33,50% |
| Fonds indiciel à pondération égale DSP Nifty 50 Direct - Croissance | 100 roupies | 22,94% |
| Canara Robeco Small Cap Fund Direct - Croissance | 1 000 roupies | 37,33% |
Points clés à retenir
La liquidation des ETF est strictement réglementée ; à la clôture d'un ETF,tous les actionnaires restants recevront un paiement basé sur ce qu'ils ont investi dans l'ETF.
"Investissez régulièrement dans un fonds indiciel S&P 500", explique Allen. "Il s'agit d'une sélection diversifiée des plus grands cogneurs américains, offrant un rendement annuel moyen d'environ 10 % sur les longues saisons. Avec cette moyenne au bâton,vous pourriez potentiellement doubler votre bankroll en sept ans environ".
Les fonds indiciels peuvent être vendus à tout moment si vous faites affaire avec un courtier légitime. Cependant, en général, vous ne devez vendre vos fonds indiciels que lorsque le marché est haussier ; sinon, vous pourriez perdre de l'argent. De plus, les fonds indiciels ne sont pas des investissem*nts à court terme. Alors, n’investissez que l’argent dont vous n’aurez probablement pas besoin de sitôt.
Contribuer 50 $ par mois à un compte de placement peut contribuer à créer des économies impressionnantes, même avec une croissance annuelle modérée de 5 %.. C'est un mythe répandu selon lequel il faut quelques milliers de dollars pour commencer à investir.
Quel est le rendement moyen des fonds indiciels ?
Le rendement moyen du marché boursier est d'environ10% par an, tel que mesuré par l’indice S&P 500, mais ce taux moyen de 10 % est réduit par l’inflation. Les investisseurs peuvent s’attendre à perdre 2 à 3 % de leur pouvoir d’achat chaque année à cause de l’inflation.
Construire votre portefeuille dans le temps : Lorsque vous utilisez des fonds indiciels, vous êtes un investisseur passif. Vous pouvez investirmois après moiset ignorez les hauts et les bas à court terme, confiant que vous partagerez la croissance à long terme du marché et constituerez votre pécule.
Warren Buffett arecommande régulièrement aux investisseurs de placer leur argent dans un fonds indiciel S&P 500. Le S&P 500 a rapporté environ 10 % par an sur le long terme. L'ETF Vanguard S&P 500 offre une exposition à plusieurs des sociétés les plus influentes au monde.
Les 10 principales positions du portefeuille d'investissem*nt en actions de Berkshire comprennentApple, Bank of America (BAC), Chevron et Occidental Petroleum. Malgré la baisse des actions Apple au quatrième trimestre, le fabricant d'iPhone représentait 50,2% du portefeuille de Berkshire fin décembre, contre 50% fin septembre.
En termes simples, c'est pourquoi vous achetez des actions. Vous ne pouvez pas acheter un indice, vous pouvez acheter une part d'un fonds qui investit dans un indice. Quand tu le fais,vous possédez une partie de ce fonds, mais vous ne possédez pas les composants de l'indice.
